Автокредит онлайн заявка сетелем. Автокредит в Сетелем Банке: условия, документы, процентная ставка. Автокредит от «Сетелем банка»

Содержание

Автокредит онлайн заявка сетелем. Автокредит в Сетелем Банке: условия, документы, процентная ставка. Автокредит от «Сетелем банка»

Салон Мас Моторс предлагает воспользоваться предложениями любого из более чем тридцати банков-партнеров для покупки автомобиля в кредит. Это может быть не только автокредитование, но и потребительский кредит (без залога авто) или рассрочка, а в качестве первоначального взноса можно привлечь средства по программе Trade-In.

Сетелем Банк по версии Frank Research Group за апрель 2014 г. занял первую строчку в рейтинге по выдаваемым автокредитам.

Он работает с 1992 года и за это время заключил договора о сотрудничестве более чем с 2600 автодилерами.

Кредитные продукты

Сетелем сделал ставку на специальные программы кредитования. То есть он, конечно, предлагает универсальные кредитные продукты на стандартных условиях, но в большинстве случаев параметры выдаваемых кредитов напрямую зависят от марки и модели выбранного авто.

Так, к кредитным линейкам Сетелема можно отнести:

  • «Надежный»,
  • «Ford Credit»,
  • «Бизнес»,
  • «Евростандарт» (и «Евростандарт новый»),
  • «МОТО»,
  • «Партнерский», а также «Партнерский новый (многолетнее КАСКО)»,
  • «Стандартный»,
  • «Специальный».

Взять заем можно не только на покупку нового автомобиля, но и с пробегом, как на иностранные авто, так и на отечественные.

Процентная ставка зависит от выбранного предложения, а также от:

  1. Заказа дополнительных услуг (в том числе и при заключении договоров страхования как для приобретаемого автомобиля, так и для автовладельца),
  2. Возраста авто (если приобретается автомобиль с пробегом),
  3. Марки и модели автомобиля (особенно касается специальных программ кредитования),
  4. Стоимости приобретаемого авто,
  5. Размера первоначального взноса,
  6. И других параметров.

Наименование

Первоначальный взнос

Срок выплат

Практически в каждой кредитной линейке доступно две программы:

  • Классика (подразумевается полный набор стандартных документов, в том числе подтверждающих ваш доход и постоянное трудоустройство),
  • Экспресс (всего по 2 документам, но в связи с растущими рисками банка растут и проценты, снижаются максимальные суммы займов).

Сам банк регулярно проводит акции для кредитополучателей и предлагает дополнительные услуги, такие как:

  • Программы страхования автовладельцев и самого ТС,
  • «Программа помощи на дорогах» (может включать информирование о местоположении эвакуированной машины, техническую консультацию по телефону, эвакуацию с места ДТП и др.),

Требования

Перечень требований к клиентам можно назвать стандартным для большинства банков, но с ощутимым увеличением максимального возраста.

Получить кредит Сетелема сможет любой гражданин РФ, достигший 21 года (но не старше 75 лет на момент погашения), проживающий в любом регионе, где есть представительство банка.

Документы

Для «Классики» потребуется предоставить исчерпывающий перечень документов:

  1. Паспорт,
  2. Любой второй документ (это может быть: СНИЛС, ИНН, водительские права или загранпаспорт),
  3. Подтверждение дохода (это может быть или справка 2-НДФЛ с места работы, или справка по форме банка),
  4. Копия трудовой книжки (обязательно заверяется работодателем),
  5. Если получатель — мужчина, не достигший 27-летнего возраста, в обязательном порядке понадобится военный билет.

Для «Экспресс» кредита нужен более скромный набор:

  1. Паспорт,
  2. Любой второй документ (список аналогичен «Классике»),
  3. Мужчинам до 27 лет — военный билет.

«Сетелем Банк» выступает дочерним учреждением Сбербанка России. Этот банк осуществляет свою деятельность, опираясь на выданную лицензию, и на сегодняшний день представлен в семидесяти семи регионах государства. Данная компания предлагает большое количество всевозможных автокредитов. При этом интересно отметить, что большинство программ для клиентов разработано в рамках совместного взаимодействия с производителями автотехники. Рассмотрим подробнее преимущества и условия кредитования в этом банке, из отзывов узнаем, что думают о нем клиенты, а также выясним, стоит ли брать там автокредит.

Отзывы об автокредите в «Сетелем Банке» рассмотрим в данной статье.

Основные достоинства «Сетелем Банка»

Главными преимуществами данного финансового учреждения являются:

  • Практически мгновенное принятие решения о выдаче автокредитов, на что в среднем требуется от пятнадцати минут до одного дня максимум.
  • Выдаются автокредиты с использованием минимального пакета документов, в который включается паспорт гражданина Российской Федерации наряду с водительскими правами.
  • Подписание кредитного договора по желанию клиента может происходить прямо в автосалоне, являющемся партнером банка.
  • Различные варианты погашения задолженности, а также большое количество точек по быстрому обслуживанию клиентов.

Процентные ставки по автокредитованию и услуги «Сетелем Банка»

Согласно отзывам, автокредит ООО «Сетелем Банка» пользуется популярностью.

Условия различные. Так, сумма займа, как правило, варьируется от тарифного плана и выбранной программы. Минимальный размер при этом составляет сто тысяч рублей, а максимальный — пять миллионов. Срок выдачи предоставляется от одного года до пяти лет. Первый взнос должен начинаться от двадцати процентов. Рассмотрим процентную ставку по автокредиту от «Сетелем Банка».

С этого года действует несколько программ, рассчитанных и на приобретение новых автомобилей, и на покупку подержанной техники. Таким образом, выделяют следующие программы:

  • «Стандартная». В рамках данной схемы минимальный размер автокредита составляет пять миллионов рублей. При этом диапазон годовых ставок колеблется от двадцати трех до двадцати семи процентов. Требуемый минимальный начальный взнос — двадцать пять процентов.
  • «Экспресс». Максимальный размер автокредита в этой программе составляет полтора миллиона рублей. Диапазон годовых ставок выливается в минимум двадцать два процента и более. А минимальный начальный взнос, как и в предыдущем случае, требуется в размере двадцати пяти процентов. Страхование автокредита в «Сетелем Банке» обязательно.

  • С остаточной стоимостью. Автокредит по этой программе выдается на сумму до трех миллионов рублей. Диапазон годовых ставок колеблется от двенадцати до тринадцати процентов. Что касается минимального начального взноса, то он составляет двадцать процентов.

Следует подчеркнуть, что по программе «Экспресс» «Сетелем Банк» выдает автокредиты в меньших суммах, но при этом их оформление происходит намного быстрее. Помимо всего прочего, для каждой программы предлагаются индивидуальные планы по тарифам, такие как «Надежный», «Онлайн», «Легкий», «Стандартный», «Выгодный» и «Партнерский». Отзывы об автокредите в «Сетелем Банке» имеются в большом количестве.

Для каждого тарифного плана рассчитаны значения процентных ставок, зависящие от размера первого взноса. Благодаря содействию производителей автомобилей предлагаются следующие программы:

  • Для марок Шкода и Ауди применяемой годовой ставкой являются двенадцать процентов.
  • Для таких автомобилей, как Опель, Сузуки, Митсубиси, Шевроле и Джилли — двадцать один процент.
  • Годовая ставка для Хендай и Киа составляет двенадцать с половиной процентов.
  • Что касается марки Форд, то в этом случае используется диапазон ставок от одного до двенадцати процентов.
  • Для Лифана — двадцать один процент.
  • Для Лады и Фольксвагена — тринадцать процентов годовых.
  • УАЗ, ГАЗ — четырнадцать процентов.

Процентные ставки по автокредитованию рассчитываются согласно с программой по государственному субсидированию. В вышеприведенных данных ставки указаны также с их учетом.

Также имеются отзывы сотрудников об автокредите в «Сетелем Банке».

Требования к автомобилю и клиенту

Для того чтобы получить кредит на машину, клиент должен подходить под следующее описание:

  • Человек должен быть гражданином Российской Федерации.
  • Требуется обладать постоянной пропиской в регионе расположения филиала банка. Наличие временной прописки подходит лишь для военнослужащих, но при этом ее длительность не должна завершаться раньше срока кредитного договора.
  • Клиенту должно быть от восемнадцати до семидесяти пяти лет.

  • Важно, чтобы трудовой стаж был не меньше одного года, а кроме того, человек должен работать на одном и том же месте не менее шести месяцев.
  • Также следует иметь положительную кредитную историю. Условия автокредита в «Сетелем Банке» можно уточнить на официальном сайте.

Купить новую машину можно по различным программам без тех или иных ограничений. Но следует подчеркнуть, что льготного типа распространяется лишь на автомобили стоимостью до одного миллиона рублей. Авто, стоимость которой превышает указанную сумму, приобретаются по стандартным процентным ставкам данного финансового учреждения, без учета скидок. Это подтверждают отзывы об автокредите в «Сетелем Банке».

На подержанные авто выдаются кредиты в том случае, если транспортное средство не старше пяти лет и выпущено отечественным производителем. В том случае, если машина была произведена иностранной компанией, то ее возраст для получения кредита не должен превышать десяти лет.

Как взять автокредит в «Сетелем Банке»?

Оформление

Процедура автокредитования включает в себя различные этапы:

  • Сбор первоначальных документов, которые необходимы для положительного решения от банка о выдаче кредита.
  • Подача заявления и последующее ожидание предварительного решения. Как правило, на получение ответа «Сетелем Банк» тратит не больше одного дня. В некоторых ситуациях решение принимают за пятнадцать — двадцать минут.
  • Процесс ознакомления с партнерами компании, у которых можно купить автомобиль.
  • Выбор подходящего автомобиля и салона.
  • Процедура согласования марки, модели и стоимости автомобиля с кредитной организацией.
  • Заключение договора с продавцом техники о купле-продаже транспортного средства.
  • Внесение первоначального взноса наряду с получением от продавца необходимых бумаг.
  • Заключение договора по автокредитованию в «Сетелем Банке». Условия залога фиксируются в кредитном договоре.
  • Получение заказанного автомобиля, его страхование и регистрация.
  • Передача кредитной организации дополнительных документов.

Отзывы об автокредите ООО «Сетелем Банка» представлены в конце статьи.

Пакет необходимых документов

Для того чтобы подать первоначальную заявку в банк, от клиента потребуются следующие документы:

  • Паспорт гражданина Российской Федерации.
  • Водительские права.
  • В том случае, если покупается подержанный автомобиль, понадобится справка о стаже, а также о размере официальной заработной платы заемщика.

В рамках заключения договора на выдачу кредита к вышеприведенным документам также прилагаются:

  • Предоставление копии договора по купле-продаже автомобиля.
  • Справка в виде счета о стоимости машины и произведенных дополнительных услугах.
  • Справка, которая будет подтверждать оплату первоначального взноса.

После процесса регистрации транспортного средства банку необходимо передать:

  • Оригинал паспорта транспортного средства.
  • Копию страхового полиса КАСКО.

Отзывы сотрудников об автокредите в «Сетелем Банке» интересуют многих. Их мы тоже рассмотрим.

Какую информацию включает в себя договор?

Этот документ включает в себя:

  • Сведения о финансовом учреждении и заемщике, включая различные реквизиты, например, паспортные данные с указанием адреса и контактного телефона.
  • Информация о сумме предоставляемого кредита, а кроме того, о его сроке и используемой процентной ставке.
  • Цель кредитования, использование средств «Сетелем Банк» имеет право контролировать.
  • Сведения о залоговом имуществе, то есть о транспортном средстве с указанием базовых параметров техники, таких как, например, марка, модель, номер и тому подобное.
  • Информация о правах и обязанностях сторон, а также возможных действиях в ситуациях наступления непредвиденных случаев, а кроме того, о вариантах разрешения тех или иных споров.

Страхование жизни по автокредиту в «Сетелем Банке»

Страховой полис КАСКО оформляют за счет средств владельца транспортного средства. По желанию клиента сумма страхового взноса за первый год включается в общий размер предоставляемого кредита. В другие периоды оформление страхового полиса в рассрочку не допускается. Так, для оформления полиса требуется обратиться в страховую организацию, которая является партнером банка. Список таких компаний можно найти на официальном сайте учреждения. Кроме того, для процедуры оформления КАСКО необходимо подготовить различные документы, такие как копия паспорта заемщика и автомобиля, а также свидетельство о регистрации машины.

В выбранной организации после предоставления всех требуемых документов будет заключен договор автострахования между компанией и автовладельцем согласно оговоренным условиям.

Досрочное погашение автокредита в «Сетелем Банке» возможно. Об этом далее.

Как выплачивается долг?

Оплачивать долг можно без комиссии следующим образом:

  • Посредством операторов Сбербанка.
  • Пользуясь терминалами и банкоматами этого же учреждения.
  • Используя услугу «Сбербанк Онлайн».

Оплата с взиманием дополнительной комиссии может происходить через:

  • Прочие финансовые учреждения, либо банкоматы.
  • Посредством Почты России.
  • Через терминалы, либо кошелек «Киви».
  • Через терминалы систем «Элекснет» и «Рапида».
  • Посредством удержания суммы ежемесячной выплаты с заработной платы, что достаточно удобно для владельцев карт, которые обслуживаются в Сбербанке. Для этого на работе следует написать заявление, согласно которому в указанную дату необходимые денежные средства будут списываться со счета платежного инструмента автоматически. В том случае, если в требуемый момент на карте окажется недостаточно денежных средств, то от «Сетелем Банка» придет сообщение с просьбой срочного пополнения баланса.

Досрочное погашение автокредита в «Сетелем Банке»: отзывы

Согласно отзывам, полное или выплаты в «Сетелем Банке» разрешается лишь при условии согласования своих действий с организацией. Для этого требуется за один месяц до предполагаемой даты направить заявление на осуществление процедуры досрочного погашения в адрес банка. Подача такой заявки возможна через личный кабинет на сайте, либо в рамках связи с телефонной сервисной службой или это можно сделать лично в одном из отделений банка. Затем останется внести на номер счета кредитного договора сумму, которая необходима для погашения задолженности в досрочном порядке.

Важно отметить, что в указанную сумму включается остаток основного долга согласно начисленным за прошедший период процентам. Когда наступает указанная дата, списание денежных средств со счета клиента происходит в автоматическом режиме. Занимающему лицу об этом сообщается дополнительно. Это подтверждают отзывы о досрочном погашении автокредита в «Сетелем Банке».

При частичной выплате к основному кредитному договору составляется дополнительное соглашение, в котором отражается изменение суммы ежемесячного платежа, ввиду переплаты по процентам.

Просрочка платежа

В том случае, если допущена просрочка очередного платежа, с заемщика взимают пеню, размер которой определяется кредитным договором. Процесс начисления штрафных санкций происходит до момента погашения необходимой задолженности.

Если в течение тридцати дней заемщик, допустивший просрочку, не внесет денежные средства, необходимые для оплаты долга на личный счет, то «Сетелем Банк» имеет право:

  • Потребовать с заемщика оплату всего оставшегося долга. Об этом финансовая организация должна сообщить в письменном виде.
  • Передать долг третьим лицам, а также различным коллекторским структурам.
  • Обратиться в суд, потребовав изъятие залогового автомобиля в целях его дальнейшей реализации для погашения долга.

Важно отметить, что получение автокредитования в «Сетелем Банке» невозможно без оформления полиса КАСКО. Кроме того, нельзя оформить документы на кредит без внесения первоначальной платы. Так, первый взнос, как правило, составляет двадцать процентов. Таким образом, получение автокредита в «Сетелем Банке» возможно под небольшие проценты, но с условием оплаты первоначального взноса, а также оформления полиса КАСКО.

Данный банк предлагает клиентам множество всевозможных программ, разобраться в которых помогают опытные сотрудники. Отличительной особенностью представленной кредитной организации является возможность получения автокредита на новую машину при предоставлении минимального количества документов. Узнаем теперь, что думают о «Сетелем Банке» клиенты, которым довелось с ним сотрудничать.

Банк был зарегистрирован в 1992 году в Саратове. В 2005 году 51 % акций банка выкупила французская группа BNP Paribas, в 2012 году 70 % акций кредитной организации приобрел Сбербанк. Сегодня «Сетелем банк» – совместное финучреждение французской BNP Paribas, у которой остался 21 % акций, и крупнейшего российского банка (79 % акций). Свое нынешнее название банк «Сетелем» получил в 2013 году.

Основная сфера деятельности – выдача кредитов физическим лицам, в том числе на приобретение автомобилей в автомобильных салонах и разнообразных товаров в магазинах (банк выступает партнером многих торговых сетей).

Автокредит от «Сетелем банка»

Оформить покупку автомобиля в кредит можно непосредственно в салоне, где вы приобретаете авто. Заявка оформляется у кредитного специалиста. В течение часа после составления заявки и подачи документов приходит ответ. Сразу после этого клиент может внести необходимый первоначальный взнос, подписать договор купли-продажи, оформить КАСКО и уехать из салона на собственном автомобиле.

Купить в кредит можно как новое, так и подержанное авто иностранного или отечественного производства.

Клиенты имеют возможность оформить займ по программе «Экспресс» — понадобятся всего два документа плюс военный билет для мужчин. Действует также программа «Классика», в рамках которой необходимо предоставить более полный пакет документов, в том числе сведения о трудоустройстве и размере доходов.

Условия кредитования

Займ является целевым. В банке действует несколько тарифных планов для клиентов, желающих приобрести автомобиль. Наиболее выгодные условия можно получить, оформив КАСКО на весь период кредитования, а также приобретая автомобили определенных брендов, с которыми у банка заключены партнерские соглашения (Hyundai, KIA, Porsche, Bentley и Lamborghini, Subaru, Lifan, Geely и другие).

Обеспечением по любому кредиту выступает приобретаемый автомобиль (необходимо подписать договор залога в пользу банка).

Авто с пробегом

Можно приобрести иномарку (за исключением автомобилей китайских производителей) не старше 7 лет или отечественное авто не старше 3 лет. Возраст авто определяется на дату оформления займа согласно данным ПТС.

Сумма кредита от 100 000 рублей до 2 миллионов рублей (на полмиллиона рублей меньше по программе «Экспресс»).

Размер первоначального взноса составляет от 0 до 90 %. Сроки кредитования 12-60 месяцев, кратно 1 году. Ставка для кредита по двум документам начинается от 15,4 %, с предоставлением всех документов – от 12,9 %.

КАСКО можно не оформлять, но тогда ставка увеличится на 2 %, а максимальная сумма кредита уменьшится до 1,5 миллионов (до 1 миллиона по программе «Экспресс»).

Новое авто

Условия кредитования отличаются для иномарок и отечественных автомобилей.

Иномарки: можно взять от 100 000 рублей до 4 миллионов, минимальный первоначальный взнос составляет 20 %, сроки кредитования от 24 до 60 месяцев, кратно 12 месяцам. Ставка 16,5 %.

Отечественные авто: сумма от 100 000 рублей до 3 миллионов, внести необходимо минимум 25 %, сроки кредитования 24-60 месяцев, ставка 18,2 %.

При экспресс-кредитовании по двум документам максимальная сумма кредита сокращается вдвое, для отечественных авто сумма минимального первоначального взноса увеличивается на 5 %, ставка не меняется.

Для автомобилей премиум-класса действуют особые условия: сумма от 850 000 рублей до 8 миллионов (или 5 миллионов по двум документам). Сроки кредитования 3-5 лет. Первоначальный взнос от 20 %. Ставка 15,9 % (при сумме первоначального взноса от 50 % ставка снижается на 1 пункт).

Требования к заемщику

  • Наличие гражданства РФ.
  • Возраст от 21 до 75 лет (максимум на момент окончания срока действия кредитного договора).
  • Постоянная регистрация в регионе, где есть офис банка.

Перечень требуемых документов

  • Паспорт гражданина РФ.
  • Водительское удостоверение, загранпаспорт, СНИЛС или ИНН – на выбор.
  • Мужчины в возрасте до 27 лет предъявляют военный билет.
  • Копия трудовой книжки, заверенная работодателем.
  • Справка 2-НДФЛ или справка о размере доходов по форме работодателя.

Время чтения: 6 минут

Стать владельцем автомобиля мечтают многие наши соотечественники. Некоторые из них могут позволить себе купить в автосалоне новую машину или хотя бы подержанную, но для большинства это недоступная роскошь. Выход из такой ситуации видится в покупке транспортного средства с помощью заемных в банке денежных средств. Тем более что конкуренция вынуждает финансовые организации разрабатывать новые продукты с более привлекательными условиями. Автокредит в Сетелем Банке – один из них.

Немного информации о банке

Сетелем Банк является совместным предприятием ПАО “Сбербанк” и BNP Paribas Personal Finance. 80% его акций принадлежат Сбербанку. Основная сфера деятельности Сетелем Банка – предоставление физлицам займов на приобретение транспортных средств (ТС) в рамках совместных кредитных программ с автопроизводителями.

Передачей таких продуктов в пользование дочерней организации Сбербанк, по мнению экспертов, укрепил свои стратегические позиции в сегменте автокредитования отечественного финансового рынка. Разделение специализаций продиктовано принятой и реализуемой данным учреждением розничной стратегии. Параллельно Сетелем Банк, используя наработанный потенциал продаж, запустил несколько партнёрских программ с предприятиями автопрома.

Программы автокредитования Сетелем Банка и их условия

В 2019 году в данном финансовом учреждении действует 22 специальные программы. Из большого разнообразия предложений потенциальный заемщик наверняка сможет подобрать оптимальный для себя вариант. Кредитная поддержка помогает заказать престижную отделку салона автомобиля и максимальную комплектацию.

Основные условия автокредита от Сетелем Банка следующие:

  • сумма предоставляемого займа колеблется в диапазоне 100 тыс.- 16 млн руб. и зависит от установленного по выбранной программе тарифного плана;
  • для получения ссуды требуется проведение авансового платежа – не менее 20% от цены приобретаемого ТС;
  • срок кредитования – от 1 года до 5 лет. Однако по ряду программ имеются ограничения;
  • обязательное приобретение полиса страхования КАСКО и пролонгация его действия.

На покупку каких автомобилей выдается автокредит

Подать удалённо заявку на приобретение в дилерском центре или в автосалоне можно на новый автомобиль отечественного и иностранного производства. В отношении подержанных машин имеется существенное ограничение: кредитуется покупка легковых автомобилей с побегом только от зарубежных автопроизводителей.

Сетелем Банк сотрудничает с представительствами 22 брендов с мировым именем – например, Ford, Porsche, Bentley, Volkswagen, UAZ и ГАЗ. Полный перечень вы найдёте в таблице, которая размещена ниже.

«Классика»

Такая программа присутствует в каждой линейке доступных к приобретению марок ТС. Её главной отличительной особенностью является отсутствие привязки ставки к сумме кредита и к сроку. Это позволяет клиенту выбирать параметры займа, исходя из собственного дохода, без необходимости получения специальных условий. Кроме того, по желанию автолюбителя в сумму кредита возможно включить стоимость полиса КАСКО, страхования здоровья и жизни, а также дополнительного оборудования.

«Экспресс»

Кредитование от Сетелем по этой программе предназначено для покупки новых иномарок и машин от отечественного автопрома. Основное отличие от «Классики» состоит в том, что заем оформляется в очень короткие сроки. При этом максимальная сумма займа – не более 2 млн руб. Обязательным является требование страхования автокредита.

Специальные программы

Для удобства информация по специальным программам от Сетелем Банка представлена в табличном формате. Обращаем ваше внимание на то, что ставка кредитования зависит от размера первоначального взноса, марки авто и наличия страховки КАСКО.

ПрограммаСумма, рублиСтавка, %Первоначальный взнос, %
Ford Creditдо 4 млнот 11,120-90
Hyundai Financeдо 8 млнот 11,320-90
KIA Financeдо 8 млнот 10,320-90
Lada Financeдо 9 млнот 12от 10
Porsche Financeдо 16 млнот 13,520-90
Subaru Financeдо 8 млнот 520-90
Foton Financeдо 3 млнот 16,825 — 90
Bentley Financeдо 16 млнот 13,520 — 90
Geely Financeдо 3 млнот 1,920 — 90
Harley-Davidson Finance (мототехника)до 3 млнот 12,925 — 90
Lamborghini Financeдо 16 млнот 13,520 — 90
Lifan Financeдо 3 млнот 8,520 — 90
UAZ Financeдо 3 млнот 12,620 — 90
ГАЗ кредитдо 3 млнот 16,520 — 90
Audi Creditдо 8 млнот 16,520 — 90
Volkswagen Creditдо 8 млнот 12,620 — 90
SKODA Creditдо 8 млнот 12,620 — 90
Cadillac Financeдо 8 млнот 14,920 — 90
Chevrolet Financeдо 8 млнот 12,620 — 90
Ravon Financeдо 3 млнот 12,420 — 90
Chevrolet Nivaдо 8 млнот 12,320 — 90
FAW Financeдо 3 млнот 16,825 — 90
Рекомендуется к прочтению  Можно ли не платить кредит плюс банку за машину

Тарифные планы

В Сетелем Банке существует 10 тарифных планов по автокредитам. Собственно, они и определяют процентные ставки, а также размер первоначального взноса по той или иной программе. Ознакомиться с условиями тарифных планов вы можете, изучив следующую таблицу:

ТарифГодовая ставка, %Размер первоначального взноса, %Объём кредитования, рубли
«Стандартный»14,9 – 16,820 — 90
«Партнерский»13,8 – 18,420 — 90Мин. – 100 тыс.; макс. — 8 млн
«Мото»16,825 — 90Мин. – 100 тыс.; макс. — 3 млн
«Форд Кредит»16 – 2120 — 90Мин. – 100 тыс.; макс. — 4 млн
«Надежный»17,9 – 29,920 — 90Мин. – 100 тыс.; макс. — 4 млн
Бизнес13,25 – 16,7520 – 90Мин. – 800 тыс.; макс. – 5 млн

Предлагаются ли автокредиты с господдержкой

Да, взять кредит с господдержкой на покупку авто в Сетелем возможно. Этот банк один из первых стал предоставлять льготные автокредиты. Вот и сегодня официальный сайт данного финансового учреждения предлагает «воспользоваться привлекательными условиями программ «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль», предусматривающих госсубсидирование».

Заёмщик получит выгодную ставку по кредиту – 11,2% годовых. Государство также компенсирует 10% его расходов на выплату первоначального взноса.

Однако существуют некоторые ограничения для участников этих программ.

Требования банка к заемщику

Сетелем Банк выдвигает к потенциальным заёмщикам ряд требований:

  • Положительная кредитная история.
  • Российское гражданство.
  • Наличие постоянной регистрации в регионе присутствия кредитующего отделения банка.
  • Возраст:
    • не моложе 21 года – на момент заключения договора займа;
    • не старше 75 лет – на дату последней выплаты по ссуде.

    Требующиеся документы

    Займы на покупку ТС в Сетелем Банке оформляются по двум основным программам – «Классика» и «Экспресс-кредитование». Пакет бумаг для каждой из них отличается. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

    По программе “Классика”

    В данном случае клиент должен подготовить:

    • Гражданский паспорт российского образца (предъявляется).
    • Второй подтверждающий личность документ на выбор из следующего списка:
      • свидетельство о присвоении СНИЛС;
      • свидетельство ИНН;
      • водительское удостоверение;
      • загранпаспорт.
      • оригинал справки о доходах с места трудоустройства. Оформляется в свободной форме. Справка должна быть заверена подписью уполномоченного лица организации-работодателя;
      • копию трудовой книжки. Её требуется заверить таким же способом;
      • оригинал формы 2-НДФЛ.

      По программе “Экспресс”

      Для получения кредита на приобретение автомобиля по этой программе необходимо представить:

      • паспорт гражданина РФ;
      • один из следующих документов:
        • страховое свидетельство СНИЛС;
        • свидетельство ИНН;
        • удостоверение водителя;
        • загранпаспорт.

        По обеим программам заёмщики мужского пола до 27 лет предъявляют военный билет.

        Процедура оформления автокредита в Сетелем Банке предусматривает следующую последовательность действий:

        1. Выбрать автомобиль.
        2. Подать в банк заявку и документы на выбранное ТС. Так инициируется процедура оформления автозайма.
        3. Дождаться предварительного решения финансовой организации.
        4. Если марка, модель и цена машины кредитора устроит, с автосалоном необходимо заключить договор купли-продажи.
        5. Внести первоначальный взнос и получить требуемые документы.
        6. Подписать с банком договор автокредитования.
        7. Приобрести полис КАСКО на авто.

        После перечисления средств на счёт автосалона заемщик становится владельцем ТС.

        Оформление онлайн

        Прежде чем подать заявку на получение ссуды для покупки машины, необходимо рассчитать размер ежемесячных платежей. На сайте Сетелем Банка есть сервис «Калькулятор автокредита», который, собственно, для этого и предназначен.

        Использовать опцию достаточно просто – на странице высвечиваются подсказки:

        1. Выбрать марку, а затем модель понравившегося автомобиля, кликнув на соответствующую картинку.
        2. Указать комплектацию и стоимость ТС.
        3. Внести размер первоначального взноса и дополнительные услуги (GAP-страхование, СМС-информирование и т.д.). После этого на мониторе высветится объём регулярных выплат. Если они доступны вашему бюджету – указать в форме Ф.И.О. заёмщика, дату рождения, номер телефона и адрес электронной почты.
        4. Проверив корректность внесенных данных, согласиться на их обработку и передачу в БКИ – проставить галочки в соответствующих окнах.
        5. Нажать на кнопку «Отправить заявку».

        После рассмотрения заявки банк выйдет с вами на связь не позднее следующего рабочего дня. В случае положительного решения для оформления договора займа потребуется лично посетить отделение финансового учреждения.

        Порядок погашения займа на покупку автомобиля

        Обычно процедура погашения займа выполняется путем ежемесячного внесения на кредитный счёт одинаковых по объёму сумм. В них, помимо основного долга, включены процентные начисления. Конечно, это удобно, поскольку клиент может планировать расходы по своему бюджету на обозримое будущее. Но иногда появляется возможность закрыть договор автокредитования раньше зафиксированного срока.

        Возможна ли досрочная выплата долга

        В кредит входит несколько составляющих:

        • сумма займа;
        • проценты, взимаемые за пользование банковскими средствами;
        • штрафы, комиссии, страховка, оплата дополнительных услуг и пр.

        Нельзя вносить коррективы только в первый пункт – вернуть кредитору нужно столько, сколько было получено. Уменьшить сумму, подлежащую возврату, можно за счёт сокращения процентных начислений.

        Если свести продолжительность кредитования до минимума, размер переплаты значительно снизится.

        Чтобы полностью погасить долг перед Сетелем Банком, нужно сначала уточнить его сумму. Получить эти сведения можно:

        • позвонив дежурному оператору по телефону горячей линии. Его номер вы найдёте на сайте банка;
        • на сайте финучреждения, перейдя на вкладку «Мой банк», а затем нажав на кнопку «Сумма досрочного погашения».

        Важно учесть, что последний платёж не входит в остаток, поэтому он приплюсовывается к полученной в результате вышеописанных действий сумме. После её внесения на кредитный счёт, необходимо заказать досрочное погашение, позвонив по телефону или нажав соответствующую кнопку в Личном кабинете веб-ресурса Сетелем Банка. После того как заявка будет отправлена, на телефон клиента поступит сообщение о том, что такого-то числа такая-то сумма будет списана. Проверить этот факт можно в ЛК на следующий день.

        Примерно такая же схема применяется при частичном досрочном погашении. Единственное, что предстоит сделать, – определить размер ежемесячной выплаты или срок действия договора. Корректировки можно будет увидеть тоже на сайте банка.

        Подводим итоги

        В завершение следует рассмотреть плюсы и минусы займов на приобретение ТС в Сетелем Банке. Начнём с преимуществ:

        • можно приобрести авто с пробегом. Правда, только иностранного производства;
        • короткие сроки оформления договора кредитования. Банк отводит себе на это 15 минут, но иногда процедура может затянуться до 24 часов;
        • оформить заём можно в автосалоне, не посещая отделение финансового учреждения;
        • допускается предоставление всего двух документов – паспорта и водительского удостоверения;
        • поручители не требуются. Также нет необходимости предоставлять в залог дополнительное, кроме приобретаемой машины, имущество;
        • впечатляющее количество программ автокредитования. Причём разрабатывались они совместно с автопроизводителями и дилерами;
        • большое разнообразие способов погашения ссуды, начиная с терминалов Сбербанка, включая электронные платёжные системы, и заканчивая переводами через другие банки.

        Из недостатков клиенты выделяют следующие:

        • в отделениях регионального уровня наблюдаются очереди;
        • в региональных офисах компетентность сотрудников оставляет желать лучшего;
        • нередко, чтобы напомнить о скором списании денежных средств, сотрудники банка звонят за счёт заёмщика;
        • неоправданно продолжительный срок зачисления денежных средств. Чтобы исключить просрочку, клиент должен провести оплату на 3 дня раньше указанной в графике даты;
        • довольно скудный функционал сайта банка – кроме оплаты кредита, другие действия не предусмотрены.

        Однако обширный выбор кредитных продуктов и, действительно, выгодные их условия делают услугу автокредитования в Сетелем Банке весьма востребованной.

        Вход в личный кабинет Сетелем Банка: видео

        Граждан, которые желают приобрести автомобиль посредством банковского займа, Сбербанк ошарашил новостью о том, что принял решение в 2015 году вывести автокредиты из своей линейки, полностью отказавшись выдавать ссуды покупателям транспортных средств. Но в большинстве автосалонов можно быстро оформить кредит на покупку нового или подержанного автомобиля как отечественного, так и зарубежного производства в Сетелем Банке, причем на весьма выгодных условиях.

        Коротко о банке

        Сетелем Банк является совместным дочерним предприятием таких известных финансовых учреждений, как Сбербанк и БНП Париба. Необходимо отметить, что под брендом Cetelem работает компания BNP Paribas Personal Finance, которая заняла первое место в сфере предоставления банковских займов физическим лицам , в том числе в сегменте автокредитования, на рынках Франции и Европы. Бренд Cetelem является условным сокращением от CrEdiT’a l’ELEctro-Menager, что переводится с французского как: «кредит на покупку электроприборов бытового назначения».

        Дело в том, что Cetelem стала первой компанией, которая в 1953 году начала выдавать потребительские кредиты, а также первой в 1997 году приступила к предоставлению онлайн кредитования. Имея колоссальный опыт и великолепную репутацию, компания обеспечивает представительство своих предприятий в 30 странах мира, на чётырёх из семи континентов. В России Cetelem осуществляет свою деятельность с 2007 года, а структурным подразделением Сбербанка стала с 2012 года.

        Сегодня Сетелем Банк представлен отделениями в 77 регионах страны, и выгодно выделяется среди других финансовых учреждений огромным разнообразием программ автокредитования, которые разрабатываются непосредственно с компаниями производителями и реализаторами транспортных средств. А к партнерскими организациям банка относятся свыше 2600 автодилеров. Оттого не удивительно, что сегодня Сетелем Банк стал крупнейшим игроком на российском рынке кредитования .

        Преимущества автокредита от Сетелем

        Важно знать, что Сетелем Банк предоставляет займы на приобретение подержанных авто и только зарубежного производства . А новые транспортные средства при помощи кредитования, можно приобретать как среди иномарок так и отечественных автомобилей. К преимуществам оформления автокредита непосредственно в Сетелем Банке относится:

        • Оформления займа в максимально короткие сроки – от 15 минут до 24 часов.
        • Для получения автокредита нет надобности посещать отделение банка – обеспечивается сотрудничество с самым большим количеством автосалонов и других дилерских организаций, где можно оформить заём.
        • Запрашивается минимальный пакет документов – только паспорт и права на управление транспортным средством.
        • Не требуются поручители и дополнительное залоговое имущество, кроме покупаемого автомобиля.
        • Самые низкие ставки по процентным начислениям, которые являются доходом банка.
        • Огромное количество кредитных программ, которые разрабатывались совместно с дилерами и производителями автомобилей.
        • Предоставляется возможность полной или частичной выплаты по займу досрочно – важно знать что законодательство запрещает банкам ограничивать клиентов в возможности погашении ссуды до момента наступления даты её окончания. Но многие потребители боятся начисления штрафов, поэтому в договоре банка предусмотрена возможность досрочного погашения.
        • Огромное количество вариантов выплаты кредита, в том числе без посещения отделения банка.

        Совет: перед тем как начать оформление кредита, стоит посетить сайт Сетелем Банка, где можно не только выбрать более интересную программу, но также рассчитать ставку в процентном начислении и ежемесячный платеж который необходимо будет вносить. Для этого стоит воспользоваться специальным калькулятором, где суммы будут исходить из начальной стоимости автомобиля.

        Недостатки автокредита от Сетелем

        В мире, в том числе и в России, невозможно найти идеальную финансовую организацию для получения потребительского кредита. В этом вопросе Сетелем Банк не стал исключением, а потому некоторые его клиенты отмечают что порой в региональных отделениях можно столкнутся с такими негативными явлениями как:

        • В региональных офисах наблюдаются очереди среди клиентов, независимо от того, по какому вопросу они пришил в банк. По этой причине многими рекомендуется осуществлять выплату займа посредством терминалов или онлайн перевода через Сбербанк.
        • В региональных отделениях уровень компетентности сотрудников, обслуживающих клиентов не совсем отвечает желаемым критериям, отчего информация может быть предоставлена не в полном объёме. Оттого перед оформлением кредита стоит внимательно изучить все возможные программы и условия на сайте банка или других ресурсах. Также можно обратится к оператору в Москве, по бесплатной горячей линии.
        • Досрочное погашение кредита разрешается законодательством и предусмотрено договором, но необходимо заказывать такую возможность по телефону и дождаться СМС для подтверждения.
        • Сотрудники финансового учреждения могут осуществить звонок за счёт клиента для напоминания о скором списание средств.
        • Оплату необходимо осуществлять на 2-4 дня раньше установленного договор срока ежемесячной выплаты, так как денежные средства зачисляются в течении этого периода. Правда банком может быть предоставлена отсрочка, для избежание штрафных санкций за просрочку платежа.
        • В случае задержи зачисления денег на счёт применяют огромные штрафы, также операторы начинают звонить с просьбой погашения долга по несколько раз в день.
        • Несмотря на большое количество региональных отделений, не во всех городах имеются представительства банка.
        • В некоторых магазинах договор на предоставление кредита заключается с грубыми нарушениями и могут быть указаны старые реквизиты.

        Стоит отметить, что исходя из жалоб клиентов, которые оформляли автокредит через Сетелем Банк, можно прийти к выводу что ссуда – это достаточно серьезный процесс, который не приемлет халатного отношения. Поэтому каждый заёмщик должен помнить, что лучше их самих, никто их интересы не защитит и нужно внимательно изучать все нюансы выдаваемого кредита, а также возможностей его погашения .

        Условия и программы автокредита

        Сетелем Банк ввел специальные программы автокредитования. Помимо этого существуют и общие условия выдачи займа, которые заключаются в следующем:

        • Сумма предоставляемой ссуды напрямую зависит от выбранной программы и установленного тарифного плана, но колеблется в пределах от 100 000 до 5 000 000 рублей.
        • Начальный взнос для получения кредита – не менее 20-25% от стоимости приобретаемого автомобиля.
        • Валюта, в которой может быть получен займ – российский рубль.
        • Автокредиты выдаются на срок от 1 до 5 лет, но по некоторым программам имеется ограничение.
        • Оформление и пролонгация договора страхования КАСКО – обязательное.

        Сетелем Банк предоставляет такие специальные программы для автокредита:

        Название программыСумма займа в рубляхПроцентная ставкаСрок займаПакет документов
        Hyundai FinanceДо 4 000 0007.90%1- 3 летПолный
        Chevrolet FinanceДо 3 000 00012.67%1 годМинимальный
        SKODA CreditДо 3 000 00011.67%3 годаПолный
        Ford CreditДо 3 000 00011.17%1 – 3 годаПолный
        Porsche FinanceДо 8 000 00016.90%5 летМинимальный
        Lada FinanceДо 900 00011.17%3 годаПолный
        UAZ FinanceДо 3 000 00012,17%3 годаПолный
        Bentley FinanceДо 8 000 00016.90%5 летМинимальный
        Subaru FinanceДо 4 000 00012.50%5 летПолный
        KIA FinanceДо 4 000 0007.70%3 годаПолный
        Audi CreditДо 3 000 00016.90%5 летМинимальный
        Lamborghini FinanceДо 8 000 00016.90%5 летМинимальный
        Volkswagen CreditДо 3 000 00011.67%3 годаПолный
        UZ-Daewoo FinanceДо 4 000 00021.00%3 годаМинимальный
        Lifan FinanceДо 3 000 00019.50%5 летМинимальный
        Harley-Davidson FinanceДо 2 000 00019.00%5 летМинимальный
        GAZ CreditДо 3 000 00013,50%3 годаПолный
        Mitsubishi FinanceДо 3 000 00013,17%3 годаМинимальный
        Geely FinanceДо 3 000 00019,50%5 летМинимальный

        Важно знать, что название программы указывает на все автомобили данного производителя. Помимо выбранной программы, покупателям транспортного средства будут предоставлены различные тарифные планы, которые разделены на такие виды:

        • стандартный
        • онлайн
        • надежный
        • выгодный
        • партнерский
        • легкий
        • евростандартный

        Также возможно осуществить покупку по программе кредита на автомобиль с остаточной стоимостью, суть которой заключается в том, чтобы 20% стоимости транспортного средства выплатить в качестве начального взноса, часть суммы погашается в виде кредита, а остаток, который может составлять до 55%, погашается либо самостоятельно, либо через Trade-in, либо при помощи рефинансирования – нового кредита. Выгода данной программы заключается в уменьшении суммы, которая выплачивается ежемесячно, а также в возможности приобретения транспортного средства более высокого класса.

        Требования к заёмщику

        Для того, чтобы оформить автокредит в Сетелем Банке, заемщику необходимо отвечать запросам финучреждения, которые могут отличаться в зависимости от программы и тарифного плана автокредитования. Общие требования выглядят следующим образом:

        • Заемщик должен иметь положительную репутацию, подтвержденную бюро кредитных историй, об исполнении взятых на себя обязательств по ссудам, которые предоставлялись ему банковскими организациями ранее.
        • Быть гражданином РФ.
        • Предоставить отметку о месте постоянной регистрации в том городе или регионе, где находится отделение банка, через которое оформляется ссуда.
        • Возраст заемщика не должен составлять менее 18 лет на момент оформления договора о ссуде и не более 75 лет на момент окончания действия кредита.
        • Предоставить документы, подтверждающие, что заёмщиком был приобретён практический опыт работы, сроком не менее года, а также, что он трудоустроен на текущем месте работы сроком не менее шести месяцев.

        Важно знать, что военнослужащие имеют возможность получить кредит при наличии временной регистрации в регионе, где находится необходимый филиал банка. Но срок данной прописки должен заканчиваться не ранее той даты, на которую запланировано окончание займа.

        Оформление договора

        При заключении договора на автокредитование от Сетелем Банка должна быть указана следующая информация:

        • Полная личная информация гражданина, на имя которого заключается займ. К ней относится место проживания, реквизиты паспорта, контактные телефоны и адрес электронной почты.
        • Полная информация о стороне, выступающей кредитором, включая банковские реквизиты, на которые должна выплачиваться сумма займа.
        • Данные о том, на какую сумму выдаётся ссуда и все условия выдачи, включая сроки погашения и применение ставки по процентным начислениям, являющиеся доходом банка.
        • Цель выдачи займа, включая данные о дилере, через которого осуществляется продажа.
        • Данные о приобретаемом транспортном средстве, в том числе марка, модель, номер и другие технические параметры.
        • Справка, уточняющая что залоговым имуществом выступает приобретаемый автомобиль.
        • Данные о правах и обязанностях обеих сторон соглашения, описание действий, применяемых в случае непредвиденных ситуаций, и методы разрешения спорных вопросов.

        В процессе оформления кредита заёмщику необходимо будет предоставить пакет определенных документов . Так непосредственно на момент подачи заявки на автокредит нужно предъявить: паспорт и водительские права. В том случае, если приобретается подержанное транспортное средство, обязательно наличие документов о размерах доходов и стаже работы.

        При оформлении займа прикладывается дубликат договора о купле-продаже транспортного средства, выписка о сумме стоимости приобретаемого товара, информация о предоставлении дополнительных услуг дилером и справка, подтверждающая выплату заёмщиком первоначального взноса. После регистрации транспортного средства заёмщик в обязательном порядке предоставляет банку паспорт на автомобиль и дубликат договора со страховой компанией на оформление КАСКО.

        Если получателем кредита не будет предоставлена информация по КАСКО, то банк имеет право применять к заёмщику штрафные санкции. Именно заёмщик несёт ответственность за продление КАСКО в дальнейшем, о чём обязывается уведомлять банк в установленные договором сроки.

        Досрочное погашение кредита банка Сетелем

        Оплата кредита Сетелем банка в заблаговременном порядке возможна, но для этого требуется предварительно написать в отделении банковской организации соответствующее заявление. Как только оно будет подано, вам пересчитают остаток и проценты. А на основании полученной информации озвучат сумму, необходимую к перечислению. Останется только внести ее на счет банка.

        Банк выдает гражданам различные кредиты

        Лицу, выбравшему досрочное погашение кредита, сразу потребуется выяснить для себя, будет оно полным или частичным. Полное закрытие — это когда вы вносите весь остаток платежа за один раз и закрываете кредитный договор. Частичное — это внесение суммы большей, чем составляет прописанный по соглашению ежемесячный платеж. Сетелем банк не ограничивает своих заемщиков в выборе. Вы можете воспользоваться любым из указанных вариантов.

        Частичное

        Данный вариант удобен для граждан, которые выбрали аннуитетный тип платежей — то есть, ежемесячно вносят одну и ту же сумму по договору потребительского кредитования. Если у вас к моменту платежа оказалась в наличии сумма большая, чем требуется перечислить на счет банка, и вы не знаете, на что ее потратить, то воспользуйтесь возможностью досрочного погашения части задолженности перед кредитором. В этом случае сразу после подачи заявления можно оплатить кредит Сетелем через интернет банковской картой или внести средства наличными прямо в офисе.

        Полное

        Этот тип внесения денег чаще выбирают лица, изначально отдавшие предпочтение дифференциальным платежам — то есть, к концу срока займа сумма постепенно уменьшается. При наличии соответствующей возможности намного проще сразу закрыть кредитный договор, чем вносить средства еще несколько месяцев. Правда, оплатить кредит без комиссии или штрафов при досрочном полном погашении получается не всегда. Не каждому банку выгоден такой вариант развития событий, ведь выгоды для них практически не остается. Поэтому еще раз загляните в свой кредитный договор, чтобы уточнить, на каких условиях возможно преждевременное избавление от долговых обязательств.

        Погашение кредита возможно в онлайн режиме

        Как досрочно погасить кредит в Сетелем Банке

        Условия возврата заёмных средств с опережением зависят от того, желаете ли вы полностью рассчитаться с кредитором или намерены внести лишь часть суммы. Есть два варианта таких расчётов:

        • полное закрытие кредита;
        • частичное погашение.

        Если планируется возврат всей суммы

        Чтобы полностью закрыть задолженность в Сетелем Банке, нужно первым делом выяснить, какая сумма долга за вами числится. Получить такую информацию можно двумя способами:

        1. Во вкладке «Мой банк» на официальной платформе финансового учреждения. Авторизация производится при вводе номера телефона, паспорта, пластиковой карты или контракта. После входа нужно нажать на иконку «Сумма досрочного погашения».
        2. Связавшись с дежурным оператором по телефону 880 050 055 03.

        По правилам Сетелем Банка в остаток не входит последний платёж, поэтому при расчёте нужно внести, помимо остатка, который вы получили в результате осуществления описанных выше действий, и то, что должны оплатить согласно графику текущего месяца. Рекомендуется производить расчёты примерно за неделю до предстоящего последнего платежа. После того как сумма будет внесена на счёт банка, следует заказать досрочное погашение. Для этого можно позвонить на телефон, который указан выше, или нажать на соответствующую кнопку в Личном кабинете.

        После отправки заявки на ваш телефон должно поступить сообщение о том, что такая-то сумма такого-то числа была списана. Если СМС в течение суток не поступит, нужно позвонить на горячую линию финансового учреждения. Списание суммы можно проверить на следующий день в личном кабинете.

        Досрочное частичное погашение кредита банка Сетелем

        Примерно по такой же схеме можно погасить и часть займа. Сумма, превышающая ежемесячный взнос, согласно контракту, должна быть внесена за несколько дней до положенной даты, а затем нужно заявить о своём намерении списать часть долга. Это делается по телефону (указан выше), в личном кабинете или в приложении «Телефонный банк».

        В интернет-банкинге можно выбрать, что вы хотите изменить: сроки выплаты или размер ежемесячного платежа. На следующий день после даты расчётов изменения можно будет посмотреть на сайте банка.

        Итак, вы получили ответ на вопрос, можно ли досрочно погасить кредит в Сетелем Банке. И делается это очень просто.

        Досрочная выплата обязательств по требованию кредитора

        Кроме заемщика, инициатором выполнить требования досрочно вернуть кредит может выступить и Сетелем банк. С этим должники сталкиваются в случае постоянного нарушения условий договора и появление просрочки по телу и по процентам, которая длиться более 60 дней в течение последних 180 дней.

        С аналогичным требованием банк может обратиться, если срок просрочки превышает 10 календарных дней, но при условии что договор был заключен не более 60 дней назад.

        Заемщик обязан внести всю сумму долга в течение 30 календарных дней после получения письменного уведомление, если другой срок не указан в письме. Если он этого не сделает, вся задолженность переходит в разряд просроченной с соответствующими последствиями.

        Порядок досрочного погашения

        Людям, которые собираются полностью выплатить кредит, следует знать порядок действий. Процедура несложная, но стоит все моменты соблюсти. Если какой-либо этап пропустить, тогда уже могут возникнуть сложности с зачислением сумму для погашения долга.

        Для начала нужно позаботиться о оставлении заявки на преждевременное погашение кредита.
        Как только человек оставит свое заявление, ему придет смс-оповещение, где будет обозначена точная сумма для оплаты. Самостоятельно ее рассчитать достаточно сложно, потому как она будет меняться из-за смены процентной ставки.
        Теперь нужно в назначенную дату перечислить средства, чтобы сразу закрыть кредит. Пропускать срок не следует, иначе потом могут назначить штраф.
        После внесения средств произойдет погашение долга

        Человеку важно убедиться, что оплата прошла. Также стоит получить справку о том, что конкретный гражданин больше не числиться должником.

        На этом процедура будет окончена, и гражданину больше не придется выплачивать кредит. При возникновении каких-либо трудностей рекомендуется связаться по горячей линии с сотрудниками финансового учреждения. Уже с ними нужно будет решать вопрос по поводу того, что пошло не так, либо как поступить в конкретной ситуации.

        Особенности досрочного погашения кредита

        Как уже было отмечено ранее, банковские организации не очень любят тех клиентов, кто погашает задолженность загодя, да еще и в полном размере. Ведь это означает, что практически никакой выгоды в виде процентов кредитор не получит. Поэтому в договоре обычно прописывается, какие штрафные санкции ждут тех, кто планирует сложить с себя обязательства заранее. Допустим, вам могут установить определенный срок, в течение которого придется вносить средства по графику. Но запретить действие полностью банк не может — это противоречит нормам законодательства.

        Досрочное погашение кредитных обязательств — шаг на который решаются не все. Но если вы чувствуете в себе возможности закрыть соглашение одним махом, то воспользуйтесь такой возможностью. Помните, что запрещать действовать подобным образом вам никто не вправе.

        Можно ли досрочно погасить кредит в Сетелем Банке

        Как уже говорилось, досрочно рассчитаться с долгом выгодно по той причине, что человек сможет немного сэкономить. Как известно, чем дольше клиент отдает банку средства, тем более крупный процент ему будет начислен. Естественно, есть смысл раньше рассчитаться с финансовым учреждением, чтобы меньше средств потратить.

        Людей интересует, имеется ли возможность сразу заплатить всю сумму, чтобы долга больше не было. Сетелем банк предоставляет людям такую возможность, поэтому действительно можно в любой момент сразу погасить кредит. Но, конечно, нужно знать особенности данной процедуры, а также определенные условия. В ином случае могут возникнуть трудности при досрочном расчете.

        Способы внесения средств

        Кредитная организация не может списывать со счета клиента сумму больше ежемесячного платежа, поэтому, если не уведомить банк о полном или частичном погашении, в установленную дату со счета уйдут деньги за месяц. Оставшаяся часть останется на счете.

        Досрочное закрытие кредита в Сетелем банке производится удобными способами. Посредническая организация по переводу денежных средств взимает комиссию. Исключение составляет Сбербанк России и система Элекснет.

        Способы погашения кредита:

        • банкоматы Сбербанка и Онлайн-банкинг;
        • денежный перевод со счета другого финансового учреждения;
        • электронные кошельки (Киви, Вебмани);
        • терминал Элекснет;
        • Почта России.
        • банкоматы Сбербанка и Онлайн-банкинг;
        • денежный перевод со счета другого финансового учреждения;
        • электронные кошельки (Киви, Вебмани);
        • терминал Элекснет;
        • Почта России.

        Для проведения оплаты в терминале Элекснет в окне выбирается пункт Меню «Банки и кредиты». Необходимо перейти к пополнению банковского счета и выбрать список банков. Нажав на кнопку Сетелем, клиент попадает в интерфейс поля ввода личной информации и номера счета. В купюроприемник вставляется требуемая сумма средств и нажимается кнопка Подтвердить. Единовременно можно внести только 15000 р. без комиссии. Срок зачисления денежных средств составляет 4 дня, поэтому о погашении долга необходимо позаботиться заранее.

        Для погашения через Сбербанк или онлайн-приложение необходимо иметь дебетовую карту. Другой формой оплаты является система электронных платежей, например, Киви. Комиссия составляет 1,6% от вносимой суммы, но не менее 100 р. На сайте выбирается пункт Платежи, Услуги и платежи, Погашение кредитов. В представленном списке выбирается Сетелем банк. Открыв меню ввода, заемщик вносит данные: БИК, номер кредитного счета, паспортные данные и сумму для погашения.

        Система Яндекс. Деньги взимает комиссионный сбор 3% и 15 р. за работу сервиса. На главной странице выбирается пункт Платежи и покупки, Кредиты, Сетелем банк. В форму заполнения вводятся личные данные заемщика. Перевод Почтой России составляет 10 дней.​

        Погашение долга происходит через списание средств со счета заемщика. После осуществления денежного перевода необходимо звонить по номеру телефона, указанному в договоре и сообщать об оплате.

        Оплата кредита Сетелем банка без комиссии на сайте Элекснет

        Вносить оплату по займу через интернет могут все владельцы карточек Visa или MasterCard также те, кто имеет собственный кошелек Элекснет.

        Оплата с дебетовых карточек

        Заходим на сайт https://elecsnet.ru/, причем процедура регистрации совершенно не обязательна, и нажимаем кнопку с эмблемой Сетелем банка.

        В открывшемся окошке Сетелем банка заполняем все необходимые для оплаты графы:

        Далее подтверждаем совершение операции нажатием кнопки «Оплатить». Деньги с вашей дебетовой карты списываются и будут зачислены на счет займа. Внесенные данные удобно сохранить в шаблонах под кнопкой «Сохранить в записной книжке» и в следующий раз платежи совершать намного быстрее.

        Оплата с кошелька Элекснет или дебетовых карт Visa или MasterCard

        Если вы хотите оплатить кредит Сетелем банка без комиссии с кошелька Элекснет, то сначала нужно пройти процедуру идентификации клиента.

        Пошаговая инструкция оплаты в системе Элекснет.

        1. Пройдите регистрацию на сайте https://1.elecsnet.ru/.
        2. На ваш телефон придет смс-сообщение с паролем, который откроет доступ в систему. Нажмите кнопку «Войти».
        3. Во вкладке «Записная книжка» добавьте новую запись с наименованием банка Сетелем, выбрав его из выпадающего списка или набрав в строке поиска.
        4. Дальше заполняются графы шаблона: номер заемного счета и номер кредитного соглашения. Жмем кнопку «Готово». Запись создана.
        5. Открываем шаблон, выбираем вариант оплаты (банковская карта или кошелек Элекснет), заносим сумму к оплате, нажимаем «Оплатить».

        Помните, что при оплате с кошелька Элекснет, нужно чтобы на нем были средства! Внести их можно перечислением с карточек любого российского банка, наличными деньгами в терминалах, в системе интернет-банкинг, а еще в любом отделении Евросеть наличными.

        После завершения операции, вам придет извещение, которое можно распечатать или переслать на почту.

        Как забрать ПТС из банка после погашения кредита Сетелем

        Нередко люди берут кредит на машину, либо помещают автомобиль под залог. Как итог, ПТС хранится в банке до тех пор, пока человек не разберется с задолженностью. Забрать его достаточно проблематично, если сумма еще не выплачена. Однако, если человек уже рассчитался с долгом, то получение ПТС не является проблемой.

        Как правило, человек может сразу же забрать паспорт транспортного средства после зачисления последнего платежа. Однако, если этого не произошло, следует обращаться в банк и писать заявление. Тогда можно будет забрать ПТС из банка после погашения кредита Сетелем. Финансовое учреждение может законно задержать этот документ из-за банковских правил, бухгалтерских процедур и по иным причинам. Но, в любом случае, после подачи соответствующего заявление человеку не только объяснят причину задержки, но и выдадут ПТС.

        Наличными деньгами в терминалах «Элекснет»

        Терминалы «Элекснет» стоят повсюду: в супермаркетах, на автозаправках, в торговых и развлекательных центрах. Такая доступность позволяет заплатить кредит по пути на работу или во время прогулки.

        Для совершения операции вам необходимо знать номер своего кредитного счета и иметь при себе необходимую сумму наличных. Предлагаем подробную инструкцию как оплатить в терминале кредит Сетелем банка без комиссии.

        На счет зачисляются все деньги, которые вы внесли в терминал. Никаких дополнительных оплат и комиссий за данную операцию не берется. Есть только некоторые ограничений по сумме вносимых средств:

        • одноразовая плата — до 15 000 руб. (если нужно внести больше, просто повторите операцию еще раз);
        • максимальное внесение средств за сутки – 550 000 руб.

        Срок поступления средств на ваш кредитный счет в Сетелем банке может составлять от 1 до 4 рабочих (!) банковских дней

        Это важно помнить, чтобы не допустить просрочки и штрафных санкций в виде начисляемой пени

        По истечение этого срока, а возможно и раньше, следует перепроверить состояние своего кредитного счета. Удобнее это сделать через Личный кабинет Сетелем банка в системе «Мой банк». В случае окончательного погашения кредита и процентов по нему, надежнее сходить непосредственно в учреждение банка и затребовать документ, подтверждающий отсутствие какой-либо долга по данному соглашению займа.

        Какие кредитные программы действуют в Сетелем банке

        Здесь каждый желающий при надлежащем уровне платежеспособности может взять кредит:

        • на покупку автомобиля;
        • на покупку потребительских товаров;
        • в форме кредита наличными;
        • в виде кредитной линии на пластиковую карту.

        Основной же акцент Сетелем банк делает на автокредитовании. Об этом свидетельствует большое количество программ на покупку автомобилей, где условия зависят от модели авто. В активе Сетелем банка есть 22 направления кредитования в зависимости от бренда машины.

        Для сравнения программа потребительского кредитования на покупку товаров всего одна, программа кредитования наличными также одна. Кредитных карт в банке также немного – всего две разновидности.

        Разновидности досрочного погашения

        Клиент, подписывая кредитный договор, соглашается выполнить свои обязательства в сроки, которые в нем указаны. Но нередко заемщики при наличии свободных денег хотят быстрее выплатить долги. В зависимости от размера взноса, различают такие варианты досрочного погашения:

        • полное – заемщик выплачивает всю свою задолженность раньше срока, предусмотренного кредитным договором;
        • частичное – клиент периодично вносить на погашение кредита суммы, которые превышают ежемесячный платеж и таким образом заемщик выплачивает свой долг с опережением графика;
        • погашение по письменному требованию Сетелем банка.

        Подтверждение

        После того, как необходимая сумма внесена, необходимо запросить в банке справку о закрытии кредита. Это можно сделать в отделении банка или направить заявление Почтой России. Справка выдается бесплатно в течение 2-х дней, если заказывается в отделении или в течение 14 дней, если Почтой России.

        При возникновении спорных ситуаций с банком, претензий с его стороны и требований еще что-то заплатить справка будет доказательством правоты. Через несколько месяцев можно запросить справку из БКИ, чтобы удостовериться, что кредит закрыт и банк уведомил об этом бюро кредитных историй.

        Например, заемщик за 6 месяцев до оформления ипотеки закрыл все кредиты и с чистой совестью пошел оформлять кредит на недвижимость. Банк ему отказал. Разбирательства привели к тому, что в БКИ числится незакрытый кредит на 800 000 рублей, который банк учел как кредитную нагрузку и отказал в ипотеке. Что произошло? Банк не отправил данные в Бюро кредитных историй о том, что кредит закрыт, поэтому он там и числится. В итоге вопрос решить можно, но потребуются силы и время, а срочная сделка по покупке квартиры сорвется.

        Досрочное погашение кредита – право заемщика. Сетелем банк не препятствует погашению кредита раньше срока, хоть и сделал процедуру долгой. Если возможность закрыть кредит есть, необходимо уменьшать переплату.

        Другие условия

        Банк обладает рядом преимуществ для заемщика. В частности, это касается большого количества дилеров, приемлемых условий кредитования, множества точек оплаты, упрощенной схемы оформления займа.

        В некоторых случаях банк законно просит досрочного погашения долга. Это касается нарушения срока возврата заемных средств или процентов более чем 60 дней на протяжении последних 180 дней. Другим основанием является нарушение срока внесения денег или процентов больше 10 дней за последние 60 дней. По общим условиям в течение месяца после письменного обращения гражданина о требовании полного досрочного погашения долга оно должно быть выполнено в досудебном порядке.

        А также клиент может по желанию погасить досрочно свой долг. Если заемщик решает закрыть кредит в течение месяца после подписания договора, то об этом можно не предупреждать банк, а сразу вносить сумму. В противном случае необходимо уведомить банк о своем решении в письменной форме. Заявление отправляется электронно на сайте или передается кредитному специалисту. Уведомление о досрочном погашении отправляется кредиторам за 30−40 дней до погашения долга.

        При частичном погашении кредита, график оплат меняется. Ежемесячный платеж пересчитывается согласно остатку долга. Срок кредита сокращается или уменьшается платеж. Для получения справки об отсутствии долга перед банком клиент обращается в отделении продаж Сетелем банка. При соблюдении всех правил и отсутствии просрочек заемщику выдается справка о закрытии долга. После этой процедуры ПТС машины возвращается владельцу.

        Правила автокредитования

        При оформлении автокредита важным условием является оформление страхования каско. Каждый клиент может отказаться от этой услуги, но в таком случае вырастут проценты по кредиту. При досрочной выплате кредита можно вернуть часть страховых сумм. Полная сумма возвращается только в случае, если заявление было предоставлено не позже чем через 2−3 дня после подписания договора. Такие же правила действуют при страховании жизни.

        Чтобы вернуть страховые суммы, заемщик обращается лично в страховую компанию, координаты которой ему передает банк. Равнозначная выплата сумм по кредитам удобна тогда, когда у заемщика нет возможности выплатить полностью. Ежемесячный платеж включает сумму возврат и прочие расходы.

        Сетелем является ведущим банком по выдаче кредитов на точках обслуживания торговых центров и автосалонов. Раньше установленного срока вернуть долг может любой заемщик, если позволяет возможность. Нужно согласовать это с сотрудниками финансового учреждения. Иначе деньги, уплаченные сверх установленного платежа, не засчитаются в счет оплаты долга, поэтому клиент проходит установленную процедуру для правильного закрытия долга.

        Выгода преждевременной выплаты заёмных средств

        Размер кредита включает в себя несколько составляющих. Это:

        • собственно занятые у финансового учреждения деньги;
        • проценты, изымаемые за использование банковских средств;
        • комиссии, штрафы, страховки, оплата услуг и т. д. Различным кредитным продуктам характерны свои условия.

        Не подлежит изменениям только первый пункт — сколько было взято, столько же нужно и вернуть. Уменьшить сумму возврата можно за счёт процентов. Рассчитанные на каждый год выплаты долга могут значительно снизиться, если свести срок до минимума. Размер переплаты напрямую связан со сроком кредита. Это легко проверить с помощью кредитного калькулятора, расположенного на ресурсе финучреждения.

        Особенности оформления заявки

        По правилам Сетелем банка для досрочной выплаты кредитования необходимо изначально заполнить заявку. Ее можно оформить на официальном сайте в личном кабинете, с помощью услуги Телефонный банк и по горячей линии.

        Банк сообщит вам необходимую сумму погашения кредита с помощью смс оповещения незамедлительно после получения вашей заявки. После этого у вас есть 30 календарных дней для того, чтобы вы внесли деньги на баланс для преждевременной выплаты займа.

        Вы имеете право произвести частичную досрочную выплату, тогда ваш ежемесячный платеж будет уменьшен, а период кредитования остается прежним или наоборот может сократиться время предоставления кредитных средств. В зависимости от пожелания клиента. После подачи заявления на частичное внесение выплаты заемщику будет выдан новый план пополнения средств.

        Какие есть тонкости заблаговременного погашения?

        Мало кто вчитывается, что в размер суммы оплаты не входит сумма следующего по графику платежа. Поэтому у многих возникают проблемы с перечислением денег, то есть снимается сумма только как ежемесячная плата, а остальные деньги остаются на счету. В таком случае, когда вы заказали досрочное погашение в Сетелем банке, вас оповестили о дате выплаты, то вам необходимо помимо суммы на погашение внести еще плановый платеж за текущий месяц. В принципе, это и есть все особенности.

        Внимательно изучайте условия выплаты.

        После внесения денежных средств на досрочное погашение статус вашего кредита будет изменен на следующий день. Для письменного подтверждения о досрочном погашении кредита заемщику необходимо обратиться в магазин или офис Сетелем банка, где была оформлена программа кредитования.

        Уважаемый читатель! В статье мы рассматриваем типовые способы решения вашего вопроса, но каждый случай индивидуален.

        Если вы хотите узнать, как решить именно ваш вопрос — обращайтесь к консультанту по телефону:

        +7 (499) 653-60-72 (Москва)

        +7 (812) 426-14-07 (Санкт-Петербург)

        + 8 (800) 500-27-29 (Регионы)

        Ваши звонки принимаются нами КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ. Базовая консультация БЕСПЛАТНАЯ.

        Итак, пошаговая инструкция о досрочной выплате:

        • оформляем заявку на погашение (только один раз, поскольку дата будет постоянно меняться и сумма тоже);
        • внесите указанную сумму в смс сообщении от Сетелем банка + размер ежемесячного платежа;
        • письменно подтвердите статус досрочной выплаты в организации получения кредитных средств.

        Оплатить кредит можно с помощью сервисов:

        • Сбербанк Онлайн и терминалов Сбербанка;
        • платежной системы QIWI;
        • терминалов «Элекснет»;
        • переводом с другой банковской организации;
        • через «Почту России»;
        • по месту работы через бухгалтерию.

        Платить можно любым удобным для вас способом, ваши возможности не ограничены. Уточняйте лишь размер комиссионного сбора. Если выплачивать займ через Сбербанк, то комиссия с клиента не снимается.

        Детальнее про способы оплаты и комиссии по ним читайте здесь.

        Мы также рекомендуем вам вернуть страховку по кредиту, если она у вас оформлена. Изучите детальную пошаговую инструкцию, как это сделать.

        В сети Интернет вы можете найти калькулятор досрочного погашения кредита в Сетелем банке.

        Это удобная услуга, вам нужно лишь заполнить поля с необходимой информацией и программа сама рассчитает размер выплаты. Но в любом случае, клиент должен получить уведомление от банка о размере недостающей суммы для оплаты кредитования для полной уверенности и во избежание дальнейших трудностей. Сетелем банк разработал для своих клиентов максимально простые и понятные условия кредитования и погашения.

        Если вам нужна квалифицированная юридическая консультация по вопросам досрочного погашения кредита, обращайтесь к нашему специалисту. Форма для этого находится внизу справа.

        Автокредит в Сетелем банке: как оформить, документы

        Автокредит от Сетелем Банк: условия, процентные ставки

        Автомобиль является дорогостоящей покупкой. Поэтому большинство граждан на сегодняшний день предпочитают оформлять автокредиты с рассрочкой на 3 — 5 лет, по выгодным условиям. Одной из наиболее популярных организаций, по предоставлению займа для покупки автомобиля является Сетелем банк.

        Какие действуют программы автокредитования?

        Сетелем Банк является дочерней организацией Сбербанка. Предлагаемые кредитором условия автозайма достаточно выгодны как для физических, так и для юридических лиц. Особым преимуществом Сетелем банка является сотрудничество с широкой сетью автосалонов и официальных дилеров многих европейских брендов по всей стране. В таких предприятиях оформить займ можно на месте, в течение 24 часов, при предъявлении минимального пакета документов — паспорта гражданина и водительского удостоверения. Также банк предоставляет автокредит по заниженной процентной ставке.

        Действующие программы автокредитования от Сетелем банка:

        1. «Автомобиль с пробегом» —займ оформляется на покупку б/у машины, при стоимости до 300 тыс руб. Ставка по кредиту составляет 12,9% годовых. Ежемесячный платеж не превышает 23 500 руб. Рассрочка предоставляется на 3 года;
        2. «Стандартный» автокредит. Стоимость авто — до 700 тыс руб. Ежемесячная ставка по кредиту — 16,5%. Предоплата — 20% от стоимости автомобиля;
        3. «Партнерский автокредит» на покупку продукции Lada — одна из гос программ, которая предоставляется по наиболее выгодным условиям: стоимость ссуды — 600 тыс руб, по 16,5% ставке. Ежемесячный платеж составляет 21 243 рубля к оплате (для физических лиц). Займ предоставляется на 3 года при минимальном пакете документов;
        4. «Авто онлайн без КАСКО» — максимальная стоимость ссуды 500 тыс рублей. Процентная ставка по кредиту составляет 17, 5 % годовых. Ежемесячный платеж — 25 100 рублей;
        5. «Надежный» автокредит на покупку подержанных иномарок. Стоимость займа 1 млн руб, по процентной ставке от 18,9% годовых. Рассрочка предоставляется на 3 — 5 лет. 25 600 тыс руб к ежемесячной оплате.

        Также Сетелем банк предоставляет целевые займы для приобретения авто по спецпрограммам, разработанным совместно с автодиллерами. Приобрести можно такие марки как: Ford, Hyundai, KIA, Porsche, Chevrolet, Bentley, Harley Davidson, Lamborghini и многие другие авто зарубежного и отечественного производства.

        Условия получения автокредита в Сетелем Банке

        Потребительские кредиты (на покупку автомобиля) от Сетелем банка оформляются на следующих условиях:

        • для подержанных авто:
          • возраст — не старше 5 лет (для ТС отечественного производства);
          • не старше 10, для иномарок;

          В 2014 году, дочернее предприятие Сбербанка — Сетелем банк, было признано лучшим в сфере обслуживания клиентов по выдаче автокредитов, по мнению аналитиков Frank Research Group.

          Требования к заемщику

          Для того чтобы оформить автокредит в Сетелем банке, заемщик должен соответствовать определенным требованиям кредитора, а именно:

          • быть гражданином РФ, а также иметь при себе действующий паспорт;
          • прописка по месту нахождения банка, филиала кредитора или салона автодилеров;
          • возраст — от 25 до 65 (пол не имеет значение);
          • наличие официального трудоустройства;
          • трудовой стаж заемщика — не менее 1 года;
          • положительная кредитная история (отсутствие других непогашенных кредитов).

          Необходимые документы, которые могут потребоваться заемщику для оформления атокредита в Сетелем банке:

          • удостоверение личности;
          • второй документ на выбор:
            • водительское удостоверение;
            • ИНН;
            • СНИЛС;
            • загранпаспорт;
            • справка о заработной плате формата 2-НДФЛ;
            • копия трудовой книги, заверенная работодателем.

            Как оформить автокредит в Сетелем Банке?

            Порядок действий при оформлении займа на покупку авто в Сетелем банке:

            1. Собрать необходимые документы (подробный список можно найти на официальном сайте банка или в офисе автодилера);
            2. Направить заявку на оформление автокредита в банк;
            3. Заполнить анкету дебитора;
            4. Ожидать вердикта (в среднем, заявка рассматривается в течение 1 — 3 рабочих дней);
            5. Выбрать автомобиль;
            6. Подписать договор купли — продажи с автодилером;
            7. Внести первоначальный взнос по кредиту (20%);
            8. Оформить кредитное соглашение с банком;
            9. Получить авто, после зарегистрировать в ГИБДД;
            10. Оформить страховку (если требуется);
            11. Передать ПТС на автомобиль банку.

            Порядок и способы погашения займа

            Ежемесячные платежи по автокредиту от Сетелем банка можно оплачивать несколькими способами:

            • через кассы Сетелем банка или Сбербанка;
            • посредством самообслуживающих систем — банкоматы, терминалы, интернет-банкинги;
            • по почте.

            Для своих клиентов Сетелем банк предоставляет возможность автоматического списания стоимости ежемесячных взносов со счета дебитора. Для этого необходимо оформить соответствующее заявление. В случае если на карте недостаточно денег для очередного списания, заемщик будет оповещен СМС-сообщением о необходимости пополнения баланса.

            Плюсы автокредитования

            Основные преимущества автокредитования в Сетелем банке:

            • доступные условия по автокредитованию как для физических, так и для юридических лиц;
            • поддержка программ льготного автокредитования от государства;
            • перечисление займа на счет продавца сразу после подписания кредитного договора;
            • оперативность в обработке заявок на получение денежной ссуды;
            • индивидуальный подход к каждому клиенту;
            • сотрудничество с автодилерами и разработка партнерских предложений по приобретению автомобилей от мировых брендов по наиболее выгодным условиям;
            • возможность досрочного погашения кредита без переплаты комиссии.

            На сегодняшний день, Сетелем банк является одним из лидирующих кредиторов финансового рынка, которые предоставляют автозайм по наиболее выгодным условиям, а также по низкой процентной ставке.

            Как оформить автокредит в Сетелем Банке?

            Подбор кредитных предложений

            Размер заработной платы не всегда оказывается достаточным для воплощения в жизнь мечты о сверкающей новенькой иномарке. Чтобы собрать необходимую сумму, необходимо несколько лет.

            Не каждый способен точно контролировать свои траты, чтобы копить на машину. Планирование доходов и расходов – непростой процесс, требующий самодисциплины и бережливости.

            Как же совершить такую желанную и дорогостоящую покупку, как приобретение автомобиля? Благодаря специальной услуге от банка «Сетелем» имеется простой и эффективный путь для осуществления мечты. Получение средств в рамках автокредита позволит уже сегодня сесть за руль личной машины.

            Кстати, если марка желаемой вами машины – «Фольксваген», то лучше сразу обратиться в «Фольксваген Банк».

            Оформляем автокредит в банке «Сетелем»:

            В большинстве автосалонов можно увидеть представителей банка «Сетелем». Это позволяет не бежать в отделение для оформления кредита, а получить наличные на покупку прямо в центре продаж. Банк «Сетелем» разработал специальные кредитные программы:

            • Займы для покупки определенной марки авто (к примеру, Ford);

            • Классические проекты, нацеленные на предоставление кредита для покупки машины российского производства либо автомобиля, бывшего в использовании;

            • Кредит для приобретения мотоциклов (на особых условиях).

            Автокредиты от банка «Сетелем» выдаются на стандартных условиях. Процентная ставка варьируется от 11% до 16%. Банк готов предоставить максимальную сумму заемных средств в размере до 3 млн. руб. Период погашения долга – до 5 лет. Первоначальный взнос не может быть меньше 10% от цены автомобиля (верхняя граница – до 30%).

            Обратите внимание что условия очень похожи на кредитование в «ТРАСТ» банке, так что если «ТРАСТ банк» вам нравится больше, вы ничего не теряете.

            Процедура оформления кредитной заявки является очень удобной и оперативной. Банк активно пытается расширить свою клиентскую базу, поэтому все предварительные заявления рассматриваются буквально за четверть часа.

            Чтобы подать заявление на предоставление автокредита, не обязательно выходить из дома. Достаточно иметь любой электронный гаджет с подключением к сети Интернет.

            На официальном сайте автосалона можно выбрать опцию оформления онлайн-заявки, заполнить анкету и ожидать одобрения. Такая модель получения согласия банковского учреждения на выдачу займа является современной и экономичной.

            Сотрудники кредитного отдела сами свяжутся с заявителем (по указанным контактным данным), сообщат ему решение комиссии, уточнят условия автокредитования и пригласят посетить ближайший филиал для получения необходимой суммы (либо она будет перечислена на счет автосалона).

            «Сетелем Банк»: калькулятор автокредита:

            Автокредит от «Сетелем Банка» является выгодным и рациональным предложением. Однако любое кредитование предполагает точное исполнение долговых обязательств.

            Чтобы получить максимум информации об итоговых размерах переплат и ежемесячных обязательных платежах, разумно использовать специальный калькулятор автокредита, установленный на сайте банка.

            Сервис организован предельно просто. Сначала потенциальный заемщик должен выбрать (из имеющейся таблицы), какой тип платежей (аннуитетный или дифференцированный), соответствует его ежемесячному доходу.

            Если выбран платеж равномерными суммами (аннуитетный), то откроется 3 поля, в них следует указать приемлемую процентную ставку, срок погашения долга и сумму покупки. Чтобы программа начала расчет, достаточно активировать значок «Вычислить».

            Если заемщик решил выбрать дифференцированный способ погашения займа (убывающими платежами), то программа (на основании первичных данных, которые перечислены выше) построит помесячный график платежей и укажет общий размер обязательных выплат по автозайму от «Сетелем Банка».

            Уникальная концепция финансового учреждения адаптирована к потребностям и специфике российского автомобильного рынка. Выбирая для получения необходимого финансирования «Сетелем Банк», клиент может гарантировано рассчитывать на предоставление прозрачных схем кредитования, которые понятны даже тем, кто не имеет отношения к банковскому делу.

            Однако, если вы ещё находитесь в стадии выбора подходящего банка, то рекомендуем также обратить внимание и на автокредит от «АйМаниБанка».

            Достоинством является и минимальный набор требований к заемщику:

            • Возраст от 21 до 75 лет;
            • Наличие паспорта, которым подтверждается гражданство РФ.

            Помимо паспорта необходимо предъявить второй документ, удостоверяющий личность (водительские права или загранпаспорт). Если оформляется автокредит в экспресс-режиме (за 1 час), то также следует подать справку о доходах.

            Партнерство с «Сетелем Банком» – это выгодная возможность обзавестись собственным автомобилем без неоправданных переплат.

            Автокредит в Сетелем Банке: условия, документы, процентная ставка

            Автокредит от Сетелем банка — выгодное предложение для частных лиц и индивидуальных предпринимателей на приобретение транспортного средства эконом или бизнес-класса. Условия предоставления средств являются абсолютно прозрачными. Заявки рассматриваются в рекордно короткие сроки, что позволяет избежать увеличения стоимости авто из-за роста доллара.

            Автокредит от Сетелем банка: условия получения

            Клиент может взять автокредит на приобретение легкового или коммерческого (до 3,5 т.) транспортного средства. Кредитор предоставляет заемные средства на новые и поддержанные авто. В таблице 1 представлены основные параметры автокредитования.

            Основной параметрЗначение / описание
            Минимальная сумма, тыс. рубл.100
            Максимальная сумма, тыс. рубл.5000
            Срок кредитования, летот 1 до 5
            Процентная ставка, %от 7 до 16,5
            Величина первого взноса, %от 20 до 25 ( в зависимости от выбранной модели)

            Проценты по автокредиту напрямую зависят от состояния приобретаемого авто и кредитной истории заемщика. В рамках акционных предложений устанавливается пониженная ставка. Например: с 23.07.18 г. займ на автомобили Lada можно оформить под 12% годовых.

            Как оформить кредит на авто

            На официальном сайте Сетелем банка представлены основные требования к соискателям:

            • возраст — от 21 до 75 лет на дату полного исполнения кредитных обязательств;
            • наличие российского гражданства;
            • наличие постоянной регистрации в регионе присутствия банка;
            • средняя, хорошая или нулевая кредитная история.

            Список документов зависит от выбранной программы автокредитования. Он существенно меньше, чем у конкурентов.

            Список тарифных планов по автокредитам в Сетелеме

            • «Партнерский».
            • «Ford Credit».
            • «Стандартный».
            • «Бизнес».
            • «Драйв».
            • «Надежный».
            • «Мото».
            • «Универсальный».
            • «Партнерский (многолетнее каско) новый».
            • «Авто с пробегом».
            • «Авто онлайн».

            1. Программа «Классика» . Клиенту необходимо предоставить:

            • паспорт;
            • второй документ на выбор;
            • документ, подтверждающий платежеспособность (справка 2-НДФЛ или по форме кредитора);
            • водительское удостоверение;
            • СНИЛС;
            • военный билет.

            2. Программа «Экспресс» . В этом случае подтверждение финансовой устойчивости и платежеспособности не требуется. Однако, ставка будет выше.

            Полное досрочное погашение кредита в Сетелем банке в течение 30 дней возможно без уведомления кредитора. По истечении этого срока клиент должен оповестить банк о своем решении. Можно позвонить на горячую линию или отправить письмо через личный кабинет интернет-банка.

            Подать онлайн-заявку на автокредит на официальном сайте невозможно. Данная опция доступна лишь через личный кабинет в системе «Мой банк». На основании скоринговой модели будет вынесено решение о возможности сотрудничества, далее соискателю необходимо посетить банк.

            Сетелем банк занимается рефинансированием автокредитов сторонних банков. Однако, срок перекредитования не должен превышать 5 лет, а сумма ―7 млн. рублей.

            Сетелем банк и Сбербанк: есть ли связь

            Несмотря на то, что Сетелем банк является дочерней организацией Сбербанка, подать заявку на автокредит через Сбербанк Онлайн не получится. Однако, на официальном сайте крупнейшего банка страны указано, что воспользоваться ранее действующими программами автокредитования можно через Сетелем банк (информация размещена на cetelem.ru).

            Особенности оформления страхования

            Страхование автокредита по договору «КАСКО» по рискам «Угон» и «Ущерб» является обязательным. Срок должен составлять не менее 1 года, а страховая сумма должна покрывать всю сумму задолженности. При этом страховая премия может быть оплачена отдельно или включена в тело кредита. При отказе от оформления КАСКО автокредит не предоставляется.

            В соответствии с законодательством другие виды страхования являются добровольными, поэтому кредитор не может навязывать их оформление. Вернуть страховку по автокредиту при финансовой защите жизни и здоровья можно в течение 5 рабочих дней (период охлаждения, установленный банком). Штрафные санкции или пересчет процентов недопустимы.

            Для возврата страховки потребуется написать заявление в страховую компанию и прикрепить к нему копию договора, а также копию 2-3 стр. паспорта.

            Оплата регулярных платежей через Сбербанк Онлайн

            За совершение операции через Сбербанк Онлайн взимается комиссия в размере 1% от суммы перевода. Срок зачисления средств — до 3-х рабочих дней.

            Для совершения операции пользователю необходимо:

            • войти в личный кабинет;
            • перейти в раздел «Платежи»;
            • выбрать подраздел «Погашение кредита в стороннем банке»;
            • найти «Сетелем банк»;
            • ввести обязательные реквизиты платежа (номер кредитного договора, ФИО заемщика, номер ссудного счета, контактный телефон, сумму перевода);
            • проверить реквизиты;
            • подтвердить действие одноразовым кодом.

            Полезно знать!

            Список партнеров банка по автокредитам

            Сетелем работает с крупными автогигантами и официальными дилерами. Поэтому Банк всегда предлагает отличные условия для своих клиентов.

            Актуальные условия по автокредитам размещены на сайте кредитора. Среди недостатков можно отметить отсутствие кредитного калькулятора, позволяющего рассчитать примерные платежи в дистанционном режиме. К достоинствам целевого кредита на покупку авто можно отнести гибкую систему ценообразования и короткие сроки рассмотрения заявки.

            Если Вы решились взять автокредит в Сетелем Банке, и вам нужно больше информации, обратитесь в колл-центр банка по тел горячей линии: 8 (495) 644-33-44.

            Условия автокредитования в Сетелем Банке в 2020 году

            Стать владельцем автомобиля мечтают многие наши соотечественники. Некоторые из них могут позволить себе купить в автосалоне новую машину или хотя бы подержанную, но для большинства это недоступная роскошь. Выход из такой ситуации видится в покупке транспортного средства с помощью заемных в банке денежных средств. Тем более что конкуренция вынуждает финансовые организации разрабатывать новые продукты с более привлекательными условиями. Автокредит в Сетелем Банке – один из них.

            Немного информации о банке

            Сетелем Банк является совместным предприятием ПАО “Сбербанк” и BNP Paribas Personal Finance. 80% его акций принадлежат Сбербанку. Основная сфера деятельности Сетелем Банка – предоставление физлицам займов на приобретение транспортных средств (ТС) в рамках совместных кредитных программ с автопроизводителями.

            Передачей таких продуктов в пользование дочерней организации Сбербанк, по мнению экспертов, укрепил свои стратегические позиции в сегменте автокредитования отечественного финансового рынка. Разделение специализаций продиктовано принятой и реализуемой данным учреждением розничной стратегии. Параллельно Сетелем Банк, используя наработанный потенциал продаж, запустил несколько партнёрских программ с предприятиями автопрома.

            Программы автокредитования Сетелем Банка и их условия

            В 2020 году в данном финансовом учреждении действует 22 специальные программы. Из большого разнообразия предложений потенциальный заемщик наверняка сможет подобрать оптимальный для себя вариант. Кредитная поддержка помогает заказать престижную отделку салона автомобиля и максимальную комплектацию.

            Основные условия автокредита от Сетелем Банка следующие:

            • сумма предоставляемого займа колеблется в диапазоне 100 тыс.- 16 млн руб. и зависит от установленного по выбранной программе тарифного плана;
            • для получения ссуды требуется проведение авансового платежа – не менее 20% от цены приобретаемого ТС;
            • срок кредитования – от 1 года до 5 лет. Однако по ряду программ имеются ограничения;
            • обязательное приобретение полиса страхования КАСКО и пролонгация его действия.

            На покупку каких автомобилей выдается автокредит

            Подать удалённо заявку на приобретение в дилерском центре или в автосалоне можно на новый автомобиль отечественного и иностранного производства. В отношении подержанных машин имеется существенное ограничение: кредитуется покупка легковых автомобилей с побегом только от зарубежных автопроизводителей.

            Сетелем Банк сотрудничает с представительствами 22 брендов с мировым именем – например, Ford, Porsche, Bentley, Volkswagen, UAZ и ГАЗ. Полный перечень вы найдёте в таблице, которая размещена ниже.

            «Классика»

            Такая программа присутствует в каждой линейке доступных к приобретению марок ТС. Её главной отличительной особенностью является отсутствие привязки ставки к сумме кредита и к сроку. Это позволяет клиенту выбирать параметры займа, исходя из собственного дохода, без необходимости получения специальных условий. Кроме того, по желанию автолюбителя в сумму кредита возможно включить стоимость полиса КАСКО, страхования здоровья и жизни, а также дополнительного оборудования.

            «Экспресс»

            Кредитование от Сетелем по этой программе предназначено для покупки новых иномарок и машин от отечественного автопрома. Основное отличие от «Классики» состоит в том, что заем оформляется в очень короткие сроки. При этом максимальная сумма займа – не более 2 млн руб. Обязательным является требование страхования автокредита.

            Специальные программы

            Для удобства информация по специальным программам от Сетелем Банка представлена в табличном формате. Обращаем ваше внимание на то, что ставка кредитования зависит от размера первоначального взноса, марки авто и наличия страховки КАСКО.

            ПрограммаСумма, рублиСтавка, %Первоначальный взнос, %
            Ford Creditдо 4 млнот 11,120-90
            Hyundai Financeдо 8 млнот 11,320-90
            KIA Financeдо 8 млнот 10,320-90
            Lada Financeдо 9 млнот 12от 10
            Porsche Financeдо 16 млнот 13,520-90
            Subaru Financeдо 8 млнот 520-90
            Foton Financeдо 3 млнот 16,825 – 90
            Bentley Financeдо 16 млнот 13,520 – 90
            Geely Financeдо 3 млнот 1,920 – 90
            Harley-Davidson Finance (мототехника)до 3 млнот 12,925 – 90
            Lamborghini Financeдо 16 млнот 13,520 – 90
            Lifan Financeдо 3 млнот 8,520 – 90
            UAZ Financeдо 3 млнот 12,620 – 90
            ГАЗ кредитдо 3 млнот 16,520 – 90
            Audi Creditдо 8 млнот 16,520 – 90
            Volkswagen Creditдо 8 млнот 12,620 – 90
            SKODA Creditдо 8 млнот 12,620 – 90
            Cadillac Financeдо 8 млнот 14,920 – 90
            Chevrolet Financeдо 8 млнот 12,620 – 90
            Ravon Financeдо 3 млнот 12,420 – 90
            Chevrolet Nivaдо 8 млнот 12,320 – 90
            FAW Financeдо 3 млнот 16,825 – 90

            Тарифные планы

            В Сетелем Банке существует 10 тарифных планов по автокредитам. Собственно, они и определяют процентные ставки, а также размер первоначального взноса по той или иной программе. Ознакомиться с условиями тарифных планов вы можете, изучив следующую таблицу:

            ТарифГодовая ставка, %Размер первоначального взноса, %Объём кредитования, рубли
            “Стандартный”14,9 – 16,820 – 90Мин. – 100 тыс.; макс. – 4 млн
            “Партнерский”13,8 – 18,420 – 90Мин. – 100 тыс.; макс. – 8 млн
            “Мото”16,825 – 90Мин. – 100 тыс.; макс. – 3 млн
            “Форд Кредит”16 – 2120 – 90Мин. – 100 тыс.; макс. – 4 млн
            “Надежный”17,9 – 29,920 – 90Мин. – 100 тыс.; макс. – 4 млн
            Бизнес13,25 – 16,7520 – 90Мин. – 800 тыс.; макс. – 5 млн

            Предлагаются ли автокредиты с господдержкой

            Да, взять кредит с господдержкой на покупку авто в Сетелем возможно. Этот банк один из первых стал предоставлять льготные автокредиты. Вот и сегодня официальный сайт данного финансового учреждения предлагает «воспользоваться привлекательными условиями программ «Семейный автомобиль» и «Первый автомобиль», предусматривающих госсубсидирование».

            Заёмщик получит выгодную ставку по кредиту – 11,2% годовых. Государство также компенсирует 10% его расходов на выплату первоначального взноса.

            Однако существуют некоторые ограничения для участников этих программ.

            Требования банка к заемщику

            Сетелем Банк выдвигает к потенциальным заёмщикам ряд требований:

            • Положительная кредитная история.
            • Российское гражданство.
            • Наличие постоянной регистрации в регионе присутствия кредитующего отделения банка.
            • Возраст:
              • не моложе 21 года – на момент заключения договора займа;
              • не старше 75 лет – на дату последней выплаты по ссуде.

              Требующиеся документы

              Займы на покупку ТС в Сетелем Банке оформляются по двум основным программам – «Классика» и «Экспресс-кредитование». Пакет бумаг для каждой из них отличается. Рассмотрим этот вопрос подробнее.

              По программе “Классика”

              В данном случае клиент должен подготовить:

              • Гражданский паспорт российского образца (предъявляется).
              • Второй подтверждающий личность документ на выбор из следующего списка:
                • свидетельство о присвоении СНИЛС;
                • свидетельство ИНН;
                • водительское удостоверение;
                • загранпаспорт.
                • оригинал справки о доходах с места трудоустройства. Оформляется в свободной форме. Справка должна быть заверена подписью уполномоченного лица организации-работодателя;
                • копию трудовой книжки. Её требуется заверить таким же способом;
                • оригинал формы 2-НДФЛ.

                По программе “Экспресс”

                Для получения кредита на приобретение автомобиля по этой программе необходимо представить:

                • паспорт гражданина РФ;
                • один из следующих документов:
                  • страховое свидетельство СНИЛС;
                  • свидетельство ИНН;
                  • удостоверение водителя;
                  • загранпаспорт.

                  По обеим программам заёмщики мужского пола до 27 лет предъявляют военный билет.

                  Оформление автокредита

                  Процедура оформления автокредита в Сетелем Банке предусматривает следующую последовательность действий:

                  1. Выбрать автомобиль.
                  2. Подать в банк заявку и документы на выбранное ТС. Так инициируется процедура оформления автозайма.
                  3. Дождаться предварительного решения финансовой организации.
                  4. Если марка, модель и цена машины кредитора устроит, с автосалоном необходимо заключить договор купли-продажи.
                  5. Внести первоначальный взнос и получить требуемые документы.
                  6. Подписать с банком договор автокредитования.
                  7. Приобрести полис КАСКО на авто.

                  После перечисления средств на счёт автосалона заемщик становится владельцем ТС.

                  Оформление онлайн

                  Прежде чем подать заявку на получение ссуды для покупки машины, необходимо рассчитать размер ежемесячных платежей. На сайте Сетелем Банка есть сервис «Калькулятор автокредита», который, собственно, для этого и предназначен.

                  Использовать опцию достаточно просто – на странице высвечиваются подсказки:

                  1. Выбрать марку, а затем модель понравившегося автомобиля, кликнув на соответствующую картинку.
                  2. Указать комплектацию и стоимость ТС.
                  3. Внести размер первоначального взноса и дополнительные услуги (GAP-страхование, СМС-информирование и т.д.). После этого на мониторе высветится объём регулярных выплат. Если они доступны вашему бюджету – указать в форме Ф.И.О. заёмщика, дату рождения, номер телефона и адрес электронной почты.
                  4. Проверив корректность внесенных данных, согласиться на их обработку и передачу в БКИ – проставить галочки в соответствующих окнах.
                  5. Нажать на кнопку «Отправить заявку».

                  После рассмотрения заявки банк выйдет с вами на связь не позднее следующего рабочего дня. В случае положительного решения для оформления договора займа потребуется лично посетить отделение финансового учреждения.

                  Порядок погашения займа на покупку автомобиля

                  Обычно процедура погашения займа выполняется путем ежемесячного внесения на кредитный счёт одинаковых по объёму сумм. В них, помимо основного долга, включены процентные начисления. Конечно, это удобно, поскольку клиент может планировать расходы по своему бюджету на обозримое будущее. Но иногда появляется возможность закрыть договор автокредитования раньше зафиксированного срока.

                  Возможна ли досрочная выплата долга

                  В кредит входит несколько составляющих:

                  • сумма займа;
                  • проценты, взимаемые за пользование банковскими средствами;
                  • штрафы, комиссии, страховка, оплата дополнительных услуг и пр.

                  Нельзя вносить коррективы только в первый пункт – вернуть кредитору нужно столько, сколько было получено. Уменьшить сумму, подлежащую возврату, можно за счёт сокращения процентных начислений.

                  Если свести продолжительность кредитования до минимума, размер переплаты значительно снизится.

                  Чтобы полностью погасить долг перед Сетелем Банком, нужно сначала уточнить его сумму. Получить эти сведения можно:

                  • позвонив дежурному оператору по телефону горячей линии. Его номер вы найдёте на сайте банка;
                  • на сайте финучреждения, перейдя на вкладку «Мой банк», а затем нажав на кнопку «Сумма досрочного погашения».

                  Важно учесть, что последний платёж не входит в остаток, поэтому он приплюсовывается к полученной в результате вышеописанных действий сумме. После её внесения на кредитный счёт, необходимо заказать досрочное погашение, позвонив по телефону или нажав соответствующую кнопку в Личном кабинете веб-ресурса Сетелем Банка. После того как заявка будет отправлена, на телефон клиента поступит сообщение о том, что такого-то числа такая-то сумма будет списана. Проверить этот факт можно в ЛК на следующий день.

                  Примерно такая же схема применяется при частичном досрочном погашении. Единственное, что предстоит сделать, – определить размер ежемесячной выплаты или срок действия договора. Корректировки можно будет увидеть тоже на сайте банка.

                  Подводим итоги

                  В завершение следует рассмотреть плюсы и минусы займов на приобретение ТС в Сетелем Банке. Начнём с преимуществ:

                  • можно приобрести авто с пробегом. Правда, только иностранного производства;
                  • короткие сроки оформления договора кредитования. Банк отводит себе на это 15 минут, но иногда процедура может затянуться до 24 часов;
                  • оформить заём можно в автосалоне, не посещая отделение финансового учреждения;
                  • допускается предоставление всего двух документов – паспорта и водительского удостоверения;
                  • поручители не требуются. Также нет необходимости предоставлять в залог дополнительное, кроме приобретаемой машины, имущество;
                  • впечатляющее количество программ автокредитования. Причём разрабатывались они совместно с автопроизводителями и дилерами;
                  • большое разнообразие способов погашения ссуды, начиная с терминалов Сбербанка, включая электронные платёжные системы, и заканчивая переводами через другие банки.

                  Из недостатков клиенты выделяют следующие:

                  • в отделениях регионального уровня наблюдаются очереди;
                  • в региональных офисах компетентность сотрудников оставляет желать лучшего;
                  • нередко, чтобы напомнить о скором списании денежных средств, сотрудники банка звонят за счёт заёмщика;
                  • неоправданно продолжительный срок зачисления денежных средств. Чтобы исключить просрочку, клиент должен провести оплату на 3 дня раньше указанной в графике даты;
                  • довольно скудный функционал сайта банка – кроме оплаты кредита, другие действия не предусмотрены.

                  Однако обширный выбор кредитных продуктов и, действительно, выгодные их условия делают услугу автокредитования в Сетелем Банке весьма востребованной.

                  Вход в личный кабинет Сетелем Банка: видео

                  Автокредитование в «Сетелем Банке»

                  ПОДАТЬ ЗАЯВКУ НА КРЕДИТ И БЫСТРО УЗНАТЬ РЕШЕНИЕАвтокредит – один из самых востребованных кредитных продуктов в банке «Сетелем». В последние годы спрос на автокредитование все возрастает. Ведь не у каждого человека есть возможность сразу отдать полную стоимость при покупке железного коня. Да и сам процесс откладывания денег усложняет активный рост инфляции.

                  Программы автокредитования

                  Благодаря автокредиту от «Сетелем Банка» у каждого появляется возможность приобретения желаемой машины. Актуальные программы рассчитаны на покупку как нового, так и подержанного автомобиля на выгодных условиях. Данная кредитная организация сотрудничает с рядом официальных дилеров, а также автопроизводителей. Поэтому имеется возможность купить машину отечественного либо импортного производства, принадлежащую к любому классу, от эконом до бизнес.

                  На сегодняшний день «Сетелем Банк» предлагает множество кредитных программ, в каждой из которых предусмотрены особые условия. Для каждого из автопроизводителей кредитная организация предлагает свои условия сотрудничества:

                  • Ford Credit, от 4,9%;
                  • Hyundai Finance, от 5,8%;
                  • KIA Finance, от 5,7%;
                  • Lada Finance, от 7,0%;
                  • Porsche Finance, от 15,5%;
                  • Subaru Finance, от 6%;
                  • Foton Finance, от 18,5%;
                  • Chevrolet Finance, от 8,23%;
                  • Bentley Finance, от 15,5%;
                  • Geely Finance, от 18,5%;
                  • Harley-Davidson Finance, от 12,8%;
                  • Lamborghini Finance, от 15,5%;
                  • Lifan Finance, от 18,5%;
                  • UAZ Finance, от 8,9%;
                  • ГАЗ кредит, от 10,3%;
                  • Audi Credit, от 14,9%;
                  • Volkswagen Credit, от 6,7%;
                  • SKODA Credit, от 6,7%;
                  • SUZUKI Credit, от 16,9%;
                  • Ravon Finance, от 19%;
                  • FAW Finance, от 18,5%.

                  Каждая из указанных программ рассчитана для производителя некой марки автомобилей и включает в себя несколько конкретных кредитных продуктов.

                  Условия и тарифы

                  На сегодняшний день в банке «Сетелем» предлагаются такие тарифные планы:

                  • «Форд Кредит»;
                  • «Евростандарт»;
                  • «Онлайн Кредит»;
                  • «Специальный»;
                  • «Партнерский»;
                  • «Стандартный»;
                  • «Надежный»;
                  • «Мото»;
                  • «Надежный: Новый Евростандарт».

                  Ниже представлена таблица с основными условиями по разным тарифам.

                  Название тарифаСумма кредитаПервоначальный взносПроцентная ставка, в год
                  Бизнес400 тыс. – 8 млн. руб.20 – 90%16,8 – 16,9%
                  Авто с пробегом100 тыс. – 2 млн. руб.0 – 90%15,9 – 19,4%
                  Надежный100 тыс. – 4 млн. руб.20 – 90%15,9 – 21,9%
                  Партнерский100 тыс – 10 млн. руб0 – 90%8,7 – 21,9%
                  Ford Credit100 тыс. – 4 млн. руб.0 – 90%8,9 – 22,9%
                  Евростандарт100 тыс. – 8 млн. руб.25 – 90%10,1 – 19,5%
                  Мото100 тыс. – 3 млн. руб.25 – 90%15,9 – 19,5%
                  Партнерский Новый100 тыс. – 8 млн. руб0 – 90%8,7 – 19,5%
                  Стандартный100 тыс. – 8 млн. руб.20 – 90%8,9 – 19,5%

                  Исходя из особенностей конкретной программы, первоначальный взнос может колебаться от 0 до 90% стоимости машины. В большинстве случаев кредит оформляется на срок в 24 либо 36 месяцев, существуют варианты продолжительностью в 48 либо 60 месяцев.

                  Приобретаемая машина выступает предметом залога по кредитному договору. Договор допускает досрочное погашение без дополнительных комиссий по предварительному уведомлению банка.

                  Каковы требования к заемщику

                  Чтобы подать заявку на автокредитование, человек должен соответствовать всем предъявляемым со стороны банка требованиям, а именно:

                  • наличие российского гражданства;
                  • наличие постоянной регистрации в тех субъектах страны, где присутствует данный банк;
                  • установлены возрастные рамки: заемщиком может выступить лицо, которому уже исполнился 21 год, верхняя планка ограничена 75-летним возрастом.

                  Если потенциальный заемщик соответствует всем перечисленным требованиям, ему необходимо подготовить все необходимые для оформления кредитного договора бумаги.

                  Необходимые документы

                  Во многих кредитных программах предусмотрена возможность оформления только по паспорту при предъявлении второго документа. Но они подходят не всем. Наиболее востребованы у клиентов программы «Экспресс» и «Классика».

                  В рамках «Экспресс» программы требуется наличие:

                  • российского паспорта;
                  • военного билета для мужчины младше 27 лет;
                  • некого второго документа (это может быть водительское удостоверение либо СНИЛС, загранпаспорт либо ИНН).

                  В рамках классических программ дополнительно требуется наличие бумаги для подтверждения дохода (заверенная копия трудовой либо справка 2-НДФЛ). Если будет недоставать каких-то бумаг, банк вправе вернуть заявку без одобрения.

                  Страхование

                  В соответствии с действующими условиями при оформлении кредитного договора на автомобиль необходимо оформить страховку на транспортное средство. Для этого необходимо оформить полис КАСКО, причем в качестве страховщика можно выбрать любую компанию, которая соответствует требованиям банка. Если действие полиса завершается до того, как закончится кредит, потребуется обязательно продлить страховку.

                  Допускается оформление страхового полиса с отсроченной оплатой страховой премии. Ее сумма по желанию клиента также может включаться в кредит.

                  Страхование жизни и здоровья заемщика в таких случаях желательно, но не обязательно.

                  По большинству кредитных программ предусмотрена возможность предоставления без КАСКО, но в этом случае существенно повышается процентная ставка.

                  Преимущества и недостатки

                  «Сетелем Банк» предлагает выгодные условия в сегменте автокредитования. На официальном сайте прописана возможность приобретения машины как отечественной, так и иномарки.

                  Основные достоинства их таковы:

                  • возможность оформления всех необходимых бумаг, в том числе в плане страхования, в автосалоне, без необходимости личного обращения в офис банка;
                  • сотрудничество с большим количеством дилеров и производителей машин;
                  • предусмотрены программы с государственным субсидированием;
                  • относительно небольшие, дифференцированные процентные ставки.

                  Все необходимую информацию, касающуюся автокредитования, можно почерпнуть на официальном сайте кредитной организации либо в автосалоне. Ответы на основные вопросы можно получить по телефону поддержки клиентов 8 (495) 644-33-44.

                  Как оформить автокредит в Сетелем Банк в 2018 году

                  Сетелем Банк является дочерним финансовым учреждением Сбербанк. Предлагаемые условия автокредитования достаточно удобные, чтобы получить автокредит. Особым преимуществом данной банковской организации становится сотрудничество с широкой сетью автосалонов, в которых оформить нужные документы можно на месте. Также банк предоставляет автокредит всего по двум документам (в отличие от, например, Сбербанка, где нужно больше документации: детали здесь).

                  Условия на получение автокредита в Сетелем Банке

                  Представленный банк различает две основные программы автокредитования:

                  • классика — кроме двух документов, подтверждающих личность, потребует еще и справку о доходах, а также военный билет;
                  • экспресс автокредит — займ оформляется без справки 2-НДФЛ.

                  Стоит отметить, что участие Сетелем Банка в федеральной госпрограмме субсидирования позволяет взять автокредит по сниженной до двух третей процентной ставке. Также важным условием для автокредитования становится страхование КАСКО.

                  К соискателям предъявляются стандартные требования:

                  • наличие гражданства РФ с постоянной регистрацией по месту жительства в регионе присутствия Сетелем Банка;
                  • возрастные рамки составляют от 21 до 75 лет;
                  • общий трудовой стаж не должен быть менее одного года, на последнем месте работы — от 6 месяцев;
                  • наличие положительной кредитной истории.

                  Данное банковское учреждение предоставляет автокредит на новые автомобили и авто с пробегом. Для отечественных машин пробег не должен превышать 5 лет, для моделей иностранного производства — не больше 10 лет. При этом основные программы рассчитаны на новые машины.

                  Участие в госпрограмме возможно при максимальной стоимости автомобиля в миллион рублей. Если его стоимость превышает данный порог, процентная ставка останется на стандартном уровне.

                  Получить автокредит в Сетелем Банке без первоначального взноса

                  Сетелем Банк не имеет программы на автокредит без первоначального взноса. Его размер должен составлять минимальные 20%, иначе заявка не рассматривается.

                  Такой подход становится недостатком данного банковского учреждения, однако он обусловлен тем, что банк предоставляет кредит не только по официальной справке о доходах 2-НДФЛ. Возможен свободный вариант подтверждения дохода, главное, чтобы он был заверен работодателем. Также во втором случае необходимо предоставить заверенную копию трудовой книжки. Это удобно тем, кто получает зарплату неофициально.

                  Заявка на автокредит онлайн

                  Подать заявку на автокредит в Сетелем Банк онлайн можно через заполнение специальной анкеты на официальном сайте. Необходимо точное указание всех вносимых данных, поскольку банк будет проверять их и в случае несоответствия — отклонять заявку.

                  Время рассмотрения заявки онлайн занимает обычно 15 минут, после чего соискателю приходит уведомление о принятом решении. В случае положительного рассмотрения, будет предложен дальнейший план действий для получения автокредита.

                  Калькулятор автокредита — рассчитать процент в Сетелем Банке

                  Процентную ставку по автокредиту в Сетелем банке можно рассчитать в режиме онлайн. Кредитный калькулятор в этом вопросе становится отличной возможностью составить представление о переплате по займу при стандартных условиях. Стоит однако понимать, что процентная ставка варьируется, для ее минимального значения необходимо соответствовать всем требуемым условиям.

                  Калькулятор процентной ставки рассчитывает итоговое значение в рамках следующих условий:

                  • стандартный кредит предлагает 23,25-27,25% процента при максимальном размере ссуды в 5 млн рублей;
                  • экспресс займ позволяет взять до полутора миллиона рублей под процентную ставку от 22%;
                  • автокредит с остаточной стоимостью предлагает самую низкую процентную ставку — 12,67-13,67% при максимальной сумме в 3 млн рублей.

                  Отзывы по автокредитам в Сетелем Банке

                  Сетелем Банк считается одним из наиболее удобных для получения автокредита. По отзывам клиентов он занимает прочную высокую позицию среди лучших банков в народном рейтинге. Это обусловлено тем, что банковское учреждение предлагает широкий набор услуг, доступных всем клиентам.

                  Обширная сеть автосалонов, с которыми сотрудничает Сетелем Банк, а также возможность оформить автокредит сразу на месте становится удобством, которое нельзя не оценить. Многие отзывы клиентов касаются этого момента — нет нужды ездить между офисом и дилером.

                  Стоит отметить отзывы, касающиеся доступности банка для погашения займа. Данная финансовая организация присутствует в 77 регионах России, имеет широкую сеть филиалов. Этот момент не только расширяет список клиентов, которые могут подать заявку на автокредит, но и облегчает возможность его оплаты.

                  Однако имеются и негативные отзывы клиентов. В основном они касаются просрочек и штрафов. Нередко возникают и спорные или курьезные ситуации, из-за которых клиенты остаются недовольными услугами.

                  Источник http://dagestanbusinessmen.ru/avtokredit-onlain-zayavka-setelem-avtokredit-v-setelem-banke.html

                  Источник http://gorodpro.org/dosrocnoe-pogasenie-kredita-banka-setelem/

                  Источник http://avtohelp24.ru/avtokredity/avtokredit-v-setelem-banke-kak-oformi?_utl_t=vk

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.

Похожие записи

Что выгоднее автокредит или потребительский кредит: четко и по делу

Где лучше взять автокредит? Сегодня банки предлагают клиентам неисчислимое количество программ кредитования: от ипотеки на строительство частного дома и покупку первичного жилья до краткосрочных потребительских кредитов. Будущему заёмщику остаётся только выбрать самый выгодный вариант, сравнив несколько подходящих под его критерии. Помогут ему в этом информация из Интернета, советы друзей и, разумеется, консультации специалистов по условиям […]

Когда и как банк забирает машину за кредитные долги? Можно ли сохранить авто

Что ждет человека, если не платить автокредит? По статистике ОКБ Объединенное кредитное бюро , за первые 8 месяцев 2021 года в РФ взяли 562 тыс. кредитов на автомобили. Спрос увеличился на 34% по сравнению с 2020 годом. В особенности автозаймы стали популярными весной — банки выдали 88 тысяч таких кредитов. Это привело к тому, что […]